Le ingenti somme di denaro che vengono scambiate sui mercati azionari e dei capitali di debito spesso passano attraverso il canale delle grandi istituzioni finanziarie. Queste società finanziarie sono esposte a un elevato rischio di potenziali frodi e altri fattori, che causano preoccupazioni in tutto il settore per il futuro. Per alcuni, queste preoccupazioni circondano il potenziale per una risposta alla frode da parte dei legislatori che innesca un’eccessiva regolamentazione. Altri potrebbero avere dubbi sulle violazioni della privacy, mentre altri sono stati ancora vittime di truffe.
La regolamentazione eccessiva è una preoccupazione delle grandi istituzioni finanziarie. Questa preoccupazione include il presagio che i legislatori potrebbero creare regole arbitrarie nei mercati per evitare di fare nulla. Una tale tendenza potrebbe essere resa possibile dalle autorità di regolamentazione dopo che una serie di eventi che dimostrano instabilità e gravi perdite di mercato hanno il potenziale per creare un effetto sistemico sull’economia. La preoccupazione è che ciò che viene deciso causerà più danni che benefici ai mercati dei capitali e ai profitti aziendali. Un modo in cui i dirigenti chiave delle grandi istituzioni finanziarie proteggono dalla regolamentazione dannosa è entrare a far parte del dialogo con le autorità di regolamentazione per aumentare le possibilità che qualsiasi cambiamento che si manifesti non sia eccessivamente dannoso.
La liquidità rappresenta la facilità con cui i titoli e le attività finanziarie possono essere convertiti in contanti. Alcune delle attività detenute dalle grandi istituzioni finanziarie sono estremamente illiquide, il che può essere motivo di preoccupazione per queste società. Esistono modi per proteggersi dalla minaccia di non essere in grado di generare liquidità. Ad esempio, se un grande istituto finanziario supervisiona il capitale per i clienti in titoli ritenuti illiquidi, può assegnare un periodo di blocco durante il quale gli investitori non possono prelevare il capitale. Questa caratteristica può impedire all’istituto finanziario di vendere qualsiasi attività in modo frenetico nel tentativo di soddisfare le richieste dei clienti.
La frode è una preoccupazione delle grandi istituzioni finanziarie. Queste aziende sono a conoscenza di informazioni altamente sensibili appartenenti ai clienti. Se si verifica una violazione della sicurezza di qualche tipo, su Internet o attraverso qualche altra fuga senza scrupoli, i risultati potrebbero essere dannosi per i clienti e la reputazione dell’azienda. Per contrastare questo problema, le grandi istituzioni finanziarie spendono ingenti somme di denaro in sistemi di protezione dei dati e di gestione del rischio.
I fondi di fondi hedge sono veicoli di investimento gestiti da professionisti che investono in altri fondi hedge. Alcune grandi istituzioni finanziarie gestiscono fondi di fondi e esistono preoccupazioni riguardo al potenziale di investimento in qualche schema fraudolento. Solitamente vengono prese grandi misure con la dovuta diligenza e il controllo per proteggere l’istituzione dalle frodi, ma storicamente le grandi aziende sono state esposte ad altre truffe sugli investimenti.
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