A Regra das Bandeiras Vermelhas ? um esquema de preven??o de roubo de identidade desenvolvido pela Federal Trade Commission (FTC) nos Estados Unidos. Segundo essa regra, institui??es financeiras e pessoas ou empresas que possam ser consideradas credoras devem tomar uma s?rie de etapas para identificar e impedir o roubo de identidade. O objetivo da Regra das Bandeiras Vermelhas ? proteger a seguran?a do consumidor, exigindo que as pessoas que possuem informa??es de identifica??o e registros financeiros privados tenham um sistema para lidar com o roubo de identidade.
A regra das bandeiras vermelhas exige que aqueles sujeitos ? regra tenham um programa escrito para lidar com o roubo de identidade. A empresa poderia usar um modelo gen?rico ou desenvolver o seu pr?prio. O programa precisa de quatro componentes. A primeira ? a identifica??o de quaisquer bandeiras vermelhas, atividades ou eventos que possam indicar que algu?m est? tentando cometer roubo de identidade. Isso pode variar de acordo com o neg?cio e o setor. A empresa tamb?m deve ter um plano para detectar essas bandeiras vermelhas.
Alguns exemplos de bandeiras vermelhas podem incluir documentos suspeitos, atividades incomuns na conta, consultas em uma conta ou avisos de ag?ncias de cr?dito. Tamb?m pode haver preocupa??es espec?ficas a uma empresa em particular, como evid?ncias de que algu?m est? usando informa??es falsas de seguro para obter assist?ncia m?dica ou a incapacidade de fornecer prova de propriedade de uma casa ou ve?culo antes de solicitar servi?os.
Um plano de preven??o e a??o deve fazer parte do programa de acordo com a Regra das Bandeiras Vermelhas, para garantir que a empresa tome medidas imediatas em casos de suspeita de roubo de identidade e trabalhe para fechar brechas ?bvias. Finalmente, a empresa precisa se comprometer a atualizar o plano. As atualiza??es devem incluir novas informa??es e pol?ticas e devem ocorrer regularmente. Isso mostra que a empresa est? acompanhando os problemas de roubo de identidade e tem planos para resolv?-los.
Identificar institui??es financeiras como bancos e cooperativas de cr?dito ? f?cil, mas determinar que tipos de credores est?o sujeitos ? regra das bandeiras vermelhas ? um pouco mais complicado. A regra abrange pessoas como veterin?rios, que podem fornecer servi?os a cr?dito ou aceitar planos de pagamento. A maioria das empresas que permite que as pessoas paguem mais tarde pelos servi?os pode ser classificada como credor, variando de servi?os p?blicos que faturam ap?s o fato a contadores que enviam contas a seus clientes. O escopo da Regra das Bandeiras Vermelhas levou a v?rios atrasos na aplica??o, enquanto os lobistas do setor argumentavam que a conformidade seria dif?cil para as pequenas empresas, particularmente aquelas dirigidas por trabalhadores independentes.
Inteligente de ativos.