Le travail d’un conseiller en ventes financières est de gérer les besoins financiers des particuliers ou des clients institutionnels. Ce processus pourrait impliquer la participation aux marchés financiers, auquel cas un représentant doit être agréé pour une telle activité. Le type et la taille des transactions et des clients avec lesquels un consultant travaille dépend du type d’organisation pour laquelle il travaille. Néanmoins, le service à la clientèle est l’une des principales responsabilités d’un professionnel qui interagit avec le public et les autres participants de l’industrie.
En tant que conseiller en ventes financières, une personne peut être employée par un établissement bancaire de détail. Le service à la clientèle est probablement une composante principale des tâches associées à ce poste. Souvent, les professionnels de la vente rencontrent les clients de détail pour évaluer les besoins de ces clients et déterminer comment l’institution financière peut répondre au mieux à ces attentes. Dans certains cas, il peut appartenir au conseiller commercial d’introduire de nouveaux produits ou de mettre à niveau une offre existante qu’un client utilise déjà. Cela pourrait entraîner une augmentation des revenus pour la banque et une commission plus élevée pour le consultant.
Selon le type d’organisation pour laquelle travaille un consultant, les rendez-vous clients peuvent être aléatoires ou programmés. Dans un environnement bancaire de détail ouvert au public, un représentant est plus susceptible de rencontrer les clients à l’approche de l’établissement. Dans une institution plus grande, ce professionnel peut avoir une journée plus structurée au cours de laquelle les réunions sont formellement programmées et la situation économique des clients est connue.
Les organisations du secteur financier introduisent régulièrement de nouveaux produits pour les clients. Il appartient généralement au conseiller en ventes financières de se familiariser avec les offres à venir et d’apprendre à qui les produits sont les mieux adaptés. Certains des éléments qu’un conseiller en ventes financières présentera aux clients dépendent de l’environnement des taux d’intérêt, des produits tels que les prêts hypothécaires et les placements à revenu fixe. Un professionnel de la vente connaît généralement bien le coût des solutions pour un employeur et des particuliers à la lumière des conditions économiques.
Il existe une certaine autonomie associée au rôle d’un conseiller en ventes financières, même si ce représentant relève d’un cadre supérieur. Le représentant peut être appelé à concevoir un portefeuille d’épargne, d’assurance ou d’investissement pour les clients. Ces fonds sont généralement conçus pour conduire les individus vers leurs objectifs ultimes sans les exposer à des risques énormes. Par la suite, il est courant que les consultants aient obtenu des licences et des certifications financières qui leur permettent de participer aux marchés où les actions et les obligations sont négociées et les produits d’assurance sont vendus.