Les dérivés sur matières premières sont des outils d’investissement qui permettent aux investisseurs de profiter de certains éléments sans les posséder. Ce type d’investissement remonte à 1848 lorsque le Chicago Board of Trade a été créé. Au départ, l’idée derrière les dérivés de matières premières était de fournir un moyen de protection contre les risques pour les agriculteurs. Ils pourraient promettre de vendre des récoltes à l’avenir à un prix convenu à l’avance.
Le trading moderne de dérivés sur matières premières est le plus populaire auprès des personnes extérieures au secteur des matières premières. La majorité des personnes qui utilisent cet outil d’investissement ont tendance à être des spéculateurs sur les prix. Ces personnes se concentrent généralement sur l’offre et la demande et essaient de prédire si les prix vont monter ou baisser. Lorsque les prix d’un certain produit évoluent en leur faveur, ils gagnent de l’argent. Si le prix évolue dans la direction opposée, ils perdent de l’argent.
L’acheteur d’un contrat dérivé achète le droit d’échanger une marchandise contre un certain prix à une date future. Bien que cette personne soit un acheteur contractuel, elle peut acheter ou vendre la marchandise. Il n’a pas à payer la valeur totale du montant de la marchandise dans laquelle il investit. Il n’a qu’à payer un petit pourcentage, connu sous le nom de prix de marge.
Le vendeur du contrat est la personne qui accepte une marge. Il accepte qu’à une certaine date il achètera ou vendra la marchandise indiquée dans le contrat à un certain prix. Les deux parties sont généralement tenues d’honorer l’accord malgré les pertes.
Par exemple, un investisseur peut acheter un contrat au vendeur qui lui donne des droits sur une tonne de grains de café pour 1000 1 dollars américains (USD) le 1000er juillet. Bien que la valeur du contrat soit de 100 1 $ US, l’acheteur peut n’être tenu de payer que XNUMX $ US. Le XNUMXer juillet, le vendeur transférera les droits d’une tonne de grains de café à l’acheteur.
Si la valeur actuelle d’une tonne de grains de café au 1er juillet est de 1,500 500 USD, l’acheteur peut vendre sur le marché et réaliser un profit de 800 USD. Si la valeur des grains de café ce jour-là n’est que de XNUMX USD, cette personne aura acheté à perte. Il peut choisir de prendre possession des grains de café, ce qui est rare. Il peut vendre à perte sur le marché. Dans la plupart des cas, il deviendra le vendeur et tentera de trouver un acheteur.
Le négoce de dérivés sur matières premières permet à une personne d’utiliser une petite somme d’argent pour potentiellement réaliser des bénéfices substantiels. Ce type d’investissement, cependant, est considéré comme à haut risque. Lorsque les prix ne sont pas en faveur d’un investisseur, celui-ci peut subir des pertes substantielles. Les produits qui sont ouverts à ce type d’investissement comprennent le coton, le soja et le riz. Dans certains pays, bien que ces produits soient disponibles, ce type de commerce est illégal.