Para trabajar como asesor financiero, primero debe adquirir la educaci?n necesaria tomando cursos de asesor financiero. Los asesores financieros deben tener al menos una licenciatura, y en algunos casos se recomienda una maestr?a. Las especializaciones m?s populares para asesores financieros son finanzas, econom?a, contabilidad y negocios. Cuando se trata de tomar cursos de asesor financiero, se recomiendan seis ?reas de estudio. Estos cursos incluyen un curso introductorio, contabilidad, gesti?n de riesgos, planificaci?n de inversiones, planificaci?n de jubilaci?n y planificaci?n patrimonial.
Los estudiantes generalmente se centran en tomar cursos de asesor?a financiera a lo largo de su programa de estudios. El primer curso tomado es a menudo un curso introductorio que se enfoca en ense?ar al estudiante m?s sobre asesor?a financiera. Este curso le dar? al estudiante una idea general de lo que se espera de un asesor financiero, adem?s de una visi?n general del mercado, junto con estrategias de inversi?n relevantes. Despu?s de que este curso inicial se complete con ?xito, el resto de los cursos de asesor financiero se pueden tomar en cualquier orden.
Se recomiendan clases de contabilidad para todos los asesores financieros. Tomar la contabilidad le ense?ar? al estudiante c?mo funciona el sistema financiero para individuos y empresas. Este conocimiento puede ser ?til al tratar de asesorar a los clientes sobre c?mo administrar mejor sus finanzas.
Tambi?n se recomienda inscribirse en cursos de gesti?n de riesgos como parte del plan de estudios del asesor financiero. Al tomar cursos de gesti?n de riesgos, los estudiantes aprender?n c?mo evaluar los riesgos potenciales y evitar tomar decisiones financieras riesgosas. Los asesores financieros necesitar?n esta base cuando aconsejen a los clientes sobre c?mo minimizar sus riesgos y ahorrar dinero.
Otra ?rea de estudio se centra en la planificaci?n de inversiones. En este curso, los estudiantes aprenden c?mo funciona el mercado de valores junto con otras estrategias de inversi?n. Cuando se trabaja como asesor financiero, el conocimiento de la planificaci?n de inversiones puede ser importante cuando se intenta dise?ar estrategias de inversi?n para los clientes.
Los cursos de planificaci?n de beneficios para empleados y jubilaci?n tambi?n son muy recomendables. En el mundo de los negocios, se espera que los asesores financieros recomienden paquetes de beneficios para empleados. Adem?s, cuando se trabaja con clientes individuales, se espera que los asesores financieros recomienden estrategias de jubilaci?n personalizadas.
La planificaci?n patrimonial se ocupa de art?culos como impuestos, obsequios y transferencias de bienes. Al tomar cursos de planificaci?n patrimonial, los estudiantes aprenden a calcular el valor de la propiedad junto con las formas adecuadas de manejar las transacciones relacionadas con la herencia. Los asesores financieros querr?n tener conocimiento en estas ?reas para recomendar m?todos para reducir la responsabilidad tributaria para los clientes que donan o transfieren propiedades de sus nombres.