Un asesor financiero internacional asesora a clientes sobre inversiones, desarrollo inmobiliario de seguros y opciones de financiación personal y comercial en todo el mundo. Otras áreas incluidas en el asesoramiento brindado por los asesores incluyen la riqueza, el fondo global y la gestión de activos. Las personas que trabajan con asesores financieros internacionales a menudo lo hacen por la experiencia que los asesores pueden proporcionar sobre inversiones e inversiones en el mercado global. Algunos asesores solo brindan servicios de asesoría, pero otros también administran las carteras de inversión de sus clientes. Los asesores financieros de inversión también se especializan en los clientes a los que sirven, como individuos de alto patrimonio neto o propietarios de pequeñas empresas.
Los campos relacionados con el asesoramiento financiero internacional incluyen la banca privada, el corretaje y el comercio en varios mercados bursátiles. Los asesores experimentados con una base completa de conocimientos de finanzas a menudo pueden atraer clientes que necesitan experiencia en gestión de patrimonio a nivel internacional. Por ejemplo, un asesor financiero internacional con experiencia en corretaje puede convencer a algunos clientes de elegirlo para que le brinde asesoramiento financiero sobre fondos que cotizan en bolsa. Los asesores financieros a menudo deben seguir las regulaciones de la industria y del gobierno al proporcionar corretaje y otros consejos financieros. Es posible que un asesor financiero internacional pierda su licencia o habilidad para practicar si no cumple con las regulaciones relevantes.
Los clientes que trabajan con asesores financieros internacionales a menudo esperan que proporcionen soluciones personalizadas que les permitan cumplir sus objetivos financieros. La principal diferencia entre un asesor nacional e internacional es el conocimiento y el acceso a los productos financieros mundiales. Los asesores a menudo necesitan comprender el idioma y la cultura de los mercados internacionales en los que trabajan para proporcionar la experiencia que necesitan sus clientes. Por ejemplo, algunos asesores se especializan en algunas regiones y a menudo viajan a países en esas áreas para mantenerse al tanto de las actividades reguladoras y financieras que pueden afectar la riqueza de sus clientes.
Las personas a menudo necesitan un título universitario para convertirse en asesores financieros. Algunas firmas internacionales de asesores financieros requieren o al menos prefieren una maestría en administración de empresas. También se les puede solicitar a los asesores que viajen fuera de su país de ciudadanía para reunirse con clientes u obtener capacitación adicional. La capacidad de hablar uno o más idiomas además del inglés es a menudo una ventaja para los asesores que buscan un trabajo en la industria. Un asesor financiero certificado también puede competir más eficazmente en el mercado, porque los posibles empleadores y clientes a menudo consideran que aquellos que están certificados tienen más conocimiento sobre las finanzas internacionales.