Un asesor financiero colegiado es una persona que ayuda a los clientes con las decisiones de inversi?n. El asesor financiero proporciona an?lisis de varios veh?culos de inversi?n e instrumentos financieros. El asesor utiliza este an?lisis para ofrecer orientaci?n al cliente con respecto a la planificaci?n financiera y la estrategia de inversi?n del cliente.
El enfoque principal del asesor financiero autorizado es asesorar al cliente con respecto a las decisiones que impactar?n positivamente en la posici?n financiera futura del cliente. Como tal, el trabajo del asesor financiero implica el conocimiento de las leyes fiscales, seguros, anualidades y otras opciones de inversi?n y ahorro. Una comprensi?n de la planificaci?n patrimonial tambi?n es ?til.
Los asesores financieros autorizados, tambi?n conocidos como planificadores financieros o consultores financieros, trabajan con individuos, peque?as empresas y corporaciones. Un planificador financiero que consulta con la mayor?a de las personas como clientes suele ser designado como asesor financiero personal. El t?rmino «consultor financiero» generalmente est? reservado para aquellos que trabajan para una empresa de servicios financieros, como una empresa de corretaje de bolsa.
No se requiere capacitaci?n especializada para asumir el t?tulo de asesor financiero colegiado. Sin embargo, muchos asesores financieros buscan educaci?n formal en campos tales como finanzas, negocios o contabilidad. Adem?s, no se requiere licencia para servir como asesor financiero autorizado. Algunos asesores prefieren vender algunos de los instrumentos financieros que recomiendan para sus clientes. Muchos de los productos, como seguros, anualidades y valores, requieren que el vendedor tenga una licencia para ese producto.
Aunque la capacitaci?n especializada no es un requisito previo, algunos planificadores financieros desean ampliar sus conocimientos y experiencia. Para aquellos que deseen hacerlo, existen organizaciones y asociaciones profesionales dentro de la industria de servicios financieros que ofrecen capacitaci?n formal. Dicha capacitaci?n a menudo puede mejorar la posici?n de un asesor en la profesi?n y permitir que sea visto como un experto en su campo.
Un criterio de gran importancia para un asesor financiero colegiado es el de la integridad personal. Un planificador financiero est? al tanto de la informaci?n financiera ?ntima y personal del cliente. Es vital que se pueda confiar en el asesor con informaci?n tan confidencial. Tambi?n es esencial que un planificador siempre act?e y asesore con el mejor inter?s del cliente como la principal prioridad.