Los asesores financieros personales son profesionales que ayudan a las personas a organizar sus finanzas de la mejor manera. En algunos casos, el asesor se involucra por un corto per?odo de tiempo como un medio para ayudar a alguien a crear un plan financiero b?sico para seguir. En otras ocasiones, el asesor es contratado como consultor a largo plazo y puede proporcionar a los clientes asesoramiento sobre todo tipo de gesti?n de dinero y cuestiones de inversi?n.
Muchas personas recurren a un asesor financiero personal cuando han perdido el control de sus finanzas. En esta capacidad, el asesor puede evaluar el estado fiscal actual del cliente, incluido el examen de sus h?bitos de gasto. Una vez que el asesor tiene una s?lida comprensi?n de la situaci?n financiera actual del cliente, puede comenzar a trabajar con el cliente para desarrollar e implementar un presupuesto pr?ctico que permita cumplir con todas las obligaciones mensuales. Al mismo tiempo, el asesor financiero personal ayuda al cliente a aprender c?mo minimizar los gastos innecesarios y comenzar a recuperar cierto grado de seguridad financiera.
El asesor financiero personal tambi?n trabaja con los clientes a largo plazo, especialmente cuando el cliente est? creando una cartera de inversiones que puede incluir acciones, bonos, propiedades y otros tipos de tenencias. Un asesor competente puede proporcionar un asesoramiento eficaz sobre c?mo diversificar las tenencias para generar la mejor ganancia financiera, as? como sobre c?mo hacer el mejor uso de las leyes fiscales vigentes. El asesor tambi?n puede proporcionar sugerencias constructivas sobre c?mo elegir las inversiones correctas para lograr los objetivos financieros adoptados por el cliente.
Elegir una carrera de asesor financiero personal requiere adquirir una s?lida formaci?n en el mundo de las finanzas. A menudo, la educaci?n del asesor incluir? la adquisici?n de t?tulos avanzados en finanzas y contabilidad, as? como la experiencia pr?ctica adquirida en varios tipos de instituciones financieras. Adem?s, un asesor financiero personal debe tener excelentes habilidades de comunicaci?n, tanto en t?rminos de articulaci?n de informaci?n a los clientes de una manera que comprendan f?cilmente como en la comprensi?n de la informaci?n que los clientes est?n proporcionando.
Cuando se trata del salario de un asesor financiero personal, algunos asesores son asignados a un retenedor y cobran por hora por sus servicios seg?n sea necesario. En algunos casos, los asesores pueden llegar a acuerdos con un cliente para proporcionar asesoramiento financiero ilimitado por una tarifa fija por mes. Los asesores que forman parte de una pr?ctica o empresa pueden recibir un salario y una comisi?n por los honorarios cobrados a los clientes que atienden activamente mensualmente.