Ein Finanzhändler wird von Investmentbanken, Finanzplanungsunternehmen und Maklerinstituten angestellt, um den Kauf und Verkauf von Aktien, Anleihen und anderen Arten von Wertpapieranlagen zu erleichtern. Die Stellenbeschreibung des Finanzhändlers umfasst das Finden und Beraten von Kunden, die Finanztransaktionen tätigen möchten, und den anschließenden Abschluss der angeforderten Käufe und Verkäufe. An den meisten Orten muss ein Finanzhändler offiziell von einer regionalen oder nationalen Finanzaufsichtsbehörde lizenziert werden, um mit dem Handel beginnen zu können.
Ein Teil der Tätigkeit eines Finanzhändlers besteht darin, Kunden bei Investitionen zu beraten. Da dies erfordert, dass ein Finanzhändler auf die Trends und den Status des Marktes eingestellt ist, ist es eine ständige Verantwortung eines Finanzhändlers, mit dem Investment Research Schritt zu halten. Neben Aktien und Anleihen verwalten Händler auch Investmentfonds, Derivate, Devisenhandel und Rohstoffe für Kunden. Einige Finanzhändler spezialisieren sich auf eine bestimmte Art von Anlage, wie zum Beispiel ein Rohstoffhändler, der sich auf Metalle oder einen Agrarterminmarkt spezialisiert hat.
Finanzhändler sind auch dafür verantwortlich, neue Kunden zu finden, um Aufträge über die Bank oder das Maklerunternehmen zu platzieren. In diesem Berufsfeld fungieren Händler als Handelsvertreter sowohl für die Dienstleistungen ihres Unternehmens als auch für den Finanzhandel oder die Geldanlage, die sie einem Kunden anbieten. Die Aufgabe des Traders besteht darin, den Kunden zu überzeugen, warum der Trade eine gute Investition ist und warum die Investition bei seinem Unternehmen und nicht anderswo getätigt werden sollte. Um dies zu erreichen, arbeiten einige Finanzhändler daran, Berichte zu erstellen, die sie ihren Kunden präsentieren können. Ein Finanzhändler kann mit Kunden in Meetings, telefonisch oder per E-Mail zusammenarbeiten.
Neben der Arbeit mit Kunden und der Auftragsannahme gibt es auch Finanzhändler, die direkt auf dem Parkett einer Börse arbeiten, um Geschäfte mit anderen Händlern auszuhandeln. Diese Händler geben die Bestellung direkt auf und schließen die Transaktion ab, wie ihnen von anderen Händlern mitgeteilt wird, die für dieselbe Bank oder Firma arbeiten. Jeder Händler ist dafür verantwortlich sicherzustellen, dass alle Transaktionen jederzeit den lokalen Finanzaufsichtsgesetzen, wie denen der Securities and Exchanges Commission in den Vereinigten Staaten, entsprechen.
Um ein Finanzhändler zu werden, muss eine Person oft zuerst von der regionalen oder nationalen Regulierungsbehörde oder -behörde zugelassen werden. In den Vereinigten Staaten überwacht die Regulierungsbehörde der Finanzindustrie die Lizenzierung und verlangt, dass ein Unternehmen eine Person sponsert, um einen Test zu absolvieren und zu bestehen, um eine Finanzhandelslizenz zu erhalten. In vielen Regionen gibt es zudem Weiterbildungsvoraussetzungen, die zum Erhalt der Lizenz erfüllt werden müssen. Die meisten Unternehmen benötigen vor einer Anstellung einen Bachelor-Abschluss in Betriebswirtschaft, Volkswirtschaft oder einem anderen verwandten Bereich.