Ein Finanzdienstleistungsvertreter ist ein Fachmann, der in einem schnelllebigen Umfeld mit Kunden und Unternehmen zu Bank-, Wertpapier-, Versicherungs- und verwandten Dienstleistungen berät. Der Vertreter kann geschult werden, um eine Vielzahl von Produkten und Dienstleistungen anzubieten, einschließlich Darlehen, Einlagenzertifikate, individuelle Rentenkonten und Kreditkarten sowie Nachlass- und Rentenplanung. Je nach Lizenz wird er auch als Makler, Finanzberater oder Finanzdienstleistungsvermittler bezeichnet. Jemand in dieser Position arbeitet normalerweise 40 Stunden pro Woche, normalerweise in einem Büro, einer Bank oder einem Callcenter. Er kann auch Zeit außerhalb des Büros damit verbringen, Kunden zu entwickeln oder sich mit ihnen zu treffen.
Ob bei einem Treffen mit einer Person, die nur wenige hundert Dollar besitzt, oder einem Unternehmen mit Millionen, von einem Finanzdienstleistungsvertreter wird erwartet, dass er fundierte Finanzberatung für Investitionen oder den Kauf von Finanzprodukten gibt. Er kann ausschließlich auf Provision oder Gehalt plus Provision arbeiten und wird verschiedene Aufgaben zum Wohle seiner Kunden erfüllen. Seine Aufgaben werden unterschiedlich sein, aber der Finanzprofi bietet in der Regel Ratschläge zu Produkten an, die seiner Meinung nach den Bedürfnissen seiner Kunden am besten entsprechen. Er wird sich auch regelmäßig mit seinen Kunden treffen, um Portfolios zu verwalten, wenn sich Bedürfnisse und finanzielle Situationen ändern.
Da der Finanzdienstleistungsbeauftragte sich einen festen Kundenkreis aufbauen muss, kann es sein, dass er mehr als 40 Stunden pro Woche und manchmal auch am Wochenende arbeitet. Der Aufbau eines stabilen Kundenstamms kann Monate oder sogar Jahre dauern. Um Kunden zu gewinnen, muss der Vertreter möglicherweise Kaltakquise tätigen, an Türen klopfen oder Finanzseminare besuchen.
Diese Finanzprofis verbringen auch viel Zeit damit, die Entwicklungen in der Finanzwelt zu studieren und sich durch die Teilnahme an Konferenzen und Seminaren über die Entwicklungen auf dem Laufenden zu halten. Neue Mitarbeiter erhalten möglicherweise eine Schulung am Arbeitsplatz, um sich über bestimmte verfügbare Produkte und Dienstleistungen zu informieren. In großen Firmen können die Auszubildenden auch Unterricht in Wertpapieren und effektiven Verkaufstechniken erhalten. Finanzvertreter müssen möglicherweise auch bestimmte Zulassungsprüfungen bestehen, und zur Aufrechterhaltung der Zulassung ist eine Weiterbildung erforderlich, die oft monatelang dauert.
Zertifizierungen sind für einen Finanzdienstleistungsvertreter nicht immer notwendig, tragen jedoch dazu bei, seine Position im Finanzbereich zu verbessern. Einige Finanzfachleute entscheiden sich für eine Zertifizierung als Chartered Financial Analyst, die vom Chartered Financial Analyst Institute gesponsert wird. Um diese Bezeichnung zu erhalten, muss eine Person einen Bachelor-Abschluss und vier Jahre einschlägige Erfahrung haben und drei Tests bestehen, die Hunderte von Vorbereitungsstunden erfordern können.
Ein Finanzdienstleistungsvertreter kann seine Karriere voranbringen, indem er Zertifizierungen erhält und immer mehr Konten aufbaut. Einige Fachleute können Portfoliomanager werden und mehr Autorität über Konten haben. Andere können sich für verschiedene Managementpositionen entscheiden oder sogar Partner in einem Finanzunternehmen werden.