Financial Engineering und Risikomanagement werden dadurch verknüpft, dass das eine Konzept als Lösung für das Problem des anderen verwendet wird. Wertpapierfirmen beschäftigen Finanzingenieure, um den Firmen und ihren Kunden zu helfen, Finanzmarktrisiken zu vermeiden. Dies wird im Allgemeinen durch den Prozess der quantitativen Analyse erreicht, der verschiedene Daten aus Marktpreisen und Finanzberichten von Unternehmen verwendet. Mithilfe komplexer mathematischer Formeln liefert der Bericht eine Vorhersage für die zukünftige Marktentwicklung. Da dies ein so wichtiger Teil der Anlagestrategien in der modernen Welt ist, haben Universitäten und Business Schools viel Zeit in die Lehre von Financial Engineering investiert.
Technologische Fortschritte haben die Anlagemärkte auf der ganzen Welt verändert. Wertpapierfirmen, die mit dem Wandel der Zeit Schritt halten wollen, haben sich an die Komplexität des Marktes angepasst, indem sie immer fortschrittlichere Techniken einsetzen, um die Gewinne ihrer Kunden zu verbessern. Teil dieses Prozesses ist auch, die mit großen Investitionen verbundenen Risiken zu mindern. Daher ist es in der Regel ein Muss, dass Financial Engineering und Risikomanagement Teil eines effektiven Anlageportfolios sind.
Ein Großteil der treibenden Kraft hinter Financial Engineering kommt aus der quantitativen Analyse. Im Wesentlichen funktioniert diese Art der Analyse wie eine mathematische Formel. Informationen wie Aktienkurse, Unternehmenseinkommen und andere relevante Zahlenwerte werden in verschiedene Gleichungen eingegeben. Die Ausgabe ist eine Vorhersage dessen, was in der Zukunft passieren wird. Die quantitative Analyse beruht auf der Überzeugung, dass alle Markthandlungen auf früheren Mustern basieren und Anleger durch deren Anwendung im Idealfall Risiken aus dem Prozess entfernen können.
Ein Teil der Art und Weise, wie Financial Engineering Risiken beseitigt, besteht darin, komplexe Anlagetechniken wie Derivate einzusetzen, deren Wert auf dem Wert der zugrunde liegenden Instrumente basiert und zur Absicherung von Risiken verwendet werden kann. Darüber hinaus können mit Financial Engineering Computerprogramme entwickelt werden, die sehr schnell auf Handelsgelegenheiten reagieren können. Der Vorteil, der aus einem solchen Handel in Sekundenbruchteilen gewonnen wird, kann auch dazu beitragen, das Risiko zu steuern.
Da Financial Engineering und Risikomanagement ein so großer Teil der modernen Investmentszene sind, ist die Nachfrage nach Financial Engineers immens gewachsen. Als Reaktion auf diese starke Nachfrage verfügen viele Absolventen von Business Schools über fundierte Kenntnisse in Mathematik und Computerprogrammierung. Die meisten großen Unternehmen sind auf Experten für quantitative Analysen angewiesen, und Finanzingenieure sind speziell für diese Aufgabe qualifiziert. Experten auf diesem Gebiet mit nachgewiesener Erfolgsbilanz im Risikomanagement können oft hohe Gehälter erzielen und zwischen konkurrierenden Unternehmen wählen.