Umfassende Analyse bezieht sich in der Finanzwelt auf die vollständige Analyse aller relevanten Aspekte der Finanzgeschäfte eines Unternehmens. Das Ziel einer solchen Analyse ist es, ein vollständiges Bild der finanziellen Situation eines Unternehmens sowohl in der aktuellen Zeit als auch in die Zukunft zu projizieren. Um eine umfassende Analyse durchzuführen, müssen alle Informationen aus den Finanzberichten eines Unternehmens gesammelt werden, einschließlich des aktuellsten Berichts sowie der Berichte aus der Vergangenheit. Diese Informationen werden verwendet, um Finanzkennzahlen zu berechnen, bei denen es sich um Metriken handelt, die verwendet werden, um verschiedene Aspekte der Geschäftstätigkeit eines Unternehmens zu messen und sie mit ähnlichen Unternehmen innerhalb derselben Branche zu vergleichen.
Wenn Anleger entscheiden, welche Unternehmen ihr Kapital verdienen, prüfen sie häufig die Finanzinformationen des Unternehmens gründlich. So können sie am besten entscheiden, ob ein Unternehmen eine lohnende Investition ist oder nicht. Umgekehrt möchten die Unternehmen vielleicht selbst herausfinden, wie gut ihre Zahlen im Vergleich zu anderen Wettbewerbern in derselben Branche abschneiden. Eine umfassende Analyse kann diese Ziele erreichen, indem alle Aspekte der Finanzdaten eines Unternehmens analysiert werden.
Ein wichtiger Faktor bei der Durchführung einer umfassenden Analyse eines Unternehmens ist, dass die Ergebnisse nur so genau sind wie die darin enthaltenen Daten. Dies gilt insbesondere dann, wenn versucht wird, den Finanzstatus eines Unternehmens in die Zukunft zu projizieren. Da zukünftige Vorhersagen nur Annäherungen sein können, müssen die Daten hinter diesen Schätzungen äußerst präzise sein, um falsche Annahmen zu vermeiden.
Sind alle Daten gesammelt, besteht der nächste Schritt einer umfassenden Analyse darin, Finanzkennzahlen zu ermitteln. Diese Kennzahlen nehmen im Allgemeinen eine Finanzinformation und teilen sie in eine andere, um eine Kennzahl zu erhalten. Kennzahlen können verwendet werden, um die Stärke praktisch jedes wichtigen Aspekts der Finanzgeschäfte eines Unternehmens zu interpretieren, einschließlich Rentabilität, Liquidität, Schuldenstand, Cashflow usw.
Diese Verhältnisse haben jedoch als reine Rohzahlen wenig Bedeutung. Zu wissen, dass ein Unternehmen zum Beispiel alle seine laufenden Schulden tilgen kann und immer noch 20 Prozent seines ursprünglichen Vermögens intakt hat, bedeutet nicht viel, wenn es keinen Kontext für die Beurteilung gibt. Aus diesem Grund sollte einer der letzten Schritte einer umfassenden Analyse der Vergleich dieser Kennzahlen mit denen anderer Finanzführer innerhalb derselben Branche sein. Dieser Vergleich gibt eine Vorstellung davon, wo das Unternehmen erfolgreich ist und welche Bereiche verbessert werden müssen.