Una comisión de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) es una pequeña tarifa asociada a las ventas de ciertos tipos de valores para ayudar a cubrir los costos de administración de la SEC. Aunque se conoce como la tarifa de la SEC, la comisión no aplica ni aplica la tarifa a los consumidores; en cambio, es un cargo en los mercados y las organizaciones reguladoras que se transfiere a los comerciantes individuales a través de sus corredores y distribuidores. El monto de la tarifa de la SEC varía, pero generalmente es muy bajo.
Las transacciones sujetas a una tarifa SEC se conocen como transacciones de la Sección 31, después de la sección de la Ley de Intercambio de Valores de 1934 que establece esta tarifa. Según la legislación que creó la SEC, la organización puede recaudar un pequeño porcentaje de las ventas de acciones y utilizar este dinero para gastos administrativos. Actuando como agencia reguladora, la SEC revisa una amplia variedad de actividades en los mercados financieros y tiene la autoridad para aprobar y hacer cumplir las regulaciones. El dinero recaudado financia las actividades de la SEC.
Las autoridades reguladoras de la industria, como la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) están obligadas a pagar a la SEC, al igual que los mercados individuales como la Bolsa de Nueva York. Estas entidades transfieren la tarifa a los corredores y comerciantes que realizan transacciones, y agregan la tarifa SEC a las transacciones para cubrir el costo de la tarifa. La SEC ajusta la tarifa periódicamente de acuerdo con el número de transacciones que tienen lugar, para cobrar una cantidad apropiada de dinero según la Sección 31.
Esta tarifa es extremadamente marginal; Por ejemplo, en 2007, era el 1% de 1/800 de cada dólar. Las personas que realizan transacciones muy grandes pueden notar la tarifa de la SEC, pero para la mayoría de las personas, el monto es tan insignificante que no es motivo de preocupación. Al distribuir el costo en numerosas transacciones, la tarifa se mantiene lo suficientemente baja como para evitar penalizar a los inversores que realizan ventas, al tiempo que permite la recaudación de fondos suficientes para satisfacer las necesidades de la SEC.
Cuando las personas realizan transacciones de valores, pueden obtener una lista de tarifas asociadas de sus corredores para usar en la estimación de los costos de la transacción. Los corredores están obligados a revelar tarifas y políticas por adelantado cuando las personas abren cuentas y pueden proporcionar información adicional a los inversores que soliciten. Se recomienda mantener esta información en un lugar seguro para referencia futura para que los inversores no se sorprendan por las tarifas evaluadas cuando se realizan las transacciones.
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