Un banchiere telefonico è un dipendente di una banca o un istituto di credito che lavora al telefono con clienti bancari e potenziali clienti. Le funzioni del banchiere telefonico variano tra le singole banche, ma in genere includono la fornitura di un servizio clienti di base, l’assistenza ai clienti nella creazione di conti e l’informazione dei clienti sui servizi e prodotti che potrebbero essere utili a loro. I banchieri telefonici indirizzeranno anche i clienti ad altre divisioni se le loro circostanze richiedono un aiuto più specializzato. I banchieri telefonici in genere hanno una preparazione nel servizio clienti o nelle vendite telefoniche prima di essere assunti per fornire servizi bancari telefonici. Coloro che hanno successo in una posizione entry-level possono continuare a svolgere attività di vigilanza o, a seconda delle loro credenziali, possono entrare in altre aree del settore bancario.
Molte persone dipendono da vari tipi di tecnologia per svolgere attività bancarie standard, come il controllo dei saldi, la conferma se un assegno è stato incassato o il trasferimento di fondi tra conti. Mentre molte banche hanno sistemi telefonici e siti Web automatizzati in grado di fornire queste informazioni senza la necessità di parlare con una persona dal vivo, se un cliente è confuso sul processo o si imbatte in un problema tecnico, un banchiere telefonico può aiutare il cliente a risolvere la situazione . Il banchiere telefonico può anche rispondere alle domande di un cliente su politiche e procedure e aiutare a risolvere i problemi con l’account di un cliente. In alcuni casi, un banchiere telefonico può anche essere chiamato a fornire assistenza speciale in situazioni in cui un cliente è stato vittima di frodi o furti. Il banchiere può collaborare con il cliente per chiudere e riaprire i conti, cancellare le carte di credito e di debito e collaborare con le forze dell’ordine per porre fine alla frode e arrestare la persona o le persone responsabili.
Alcuni banchieri telefonici forniscono consulenza finanziaria e bancaria ai clienti delle banche. Ad esempio, molte banche offrono diversi tipi di conti correnti e di risparmio e un banchiere telefonico può rivedere la storia del cliente con la banca e formulare raccomandazioni appropriate su quale conto fornirebbe il massimo beneficio al cliente. Inoltre, un banchiere telefonico può anche essere in grado di fornire informazioni sulle opportunità di investimento offerte dalla banca e persino aiutare il cliente ad aprire e finanziare un conto di investimento. I clienti possono anche essere in grado di ottenere informazioni sulla ricezione di prestiti tramite i banchieri telefonici, che possono guidarli attraverso il processo di richiesta online o fornire informazioni sui vari tipi di prestiti disponibili.