Un consulente di gestione finanziaria (FMA) è qualcuno che ha completato i requisiti stabiliti dal Canadian Securities Institute (CSI) per questa designazione nel settore finanziario canadese. CSI ha sospeso la designazione il 1 ° dicembre 2008 e l’ha sostituita con un nuovo standard di accreditamento, il programma Chartered Professional Strategic Wealth. Sebbene la designazione di Financial Management Advisor non sia più disponibile, CSI ha consentito alle persone che avevano già completato i requisiti di ricevere la designazione. Come qualsiasi consulente finanziario, un consulente di gestione finanziaria accreditato funge da pianificatore finanziario per aziende e privati, fornendo consulenza finanziaria a pagamento, commissioni o una percentuale di attività.
Il programma di certificazione di Financial Management Advisor si basava sui corsi obbligatori e sugli esami sponsorizzati dal CSI. Per ricevere la designazione FMA, un professionista finanziario deve aver completato i corsi con almeno un punteggio del 60% prima di sostenere i sei esami per completare il processo di certificazione. Il programma era simile alla designazione del pianificatore finanziario certificato, disponibile negli Stati Uniti, in Canada e in molti altri paesi.
Come parte del programma di certificazione FMA, ogni professionista ha dovuto allenarsi per più di 500 ore seguendo corsi presso istituti di istruzione superiore e istituti di istruzione privati. I corsi potrebbero essere completati nelle tradizionali classi o tramite programmi di apprendimento a distanza. Tutti gli esami sono stati quindi promossi dal CSI per finalizzare la certificazione come consulente di gestione finanziaria.
Dopo essere stato certificato, un consulente di gestione finanziaria potrebbe quindi fornire ai clienti consulenza e pianificazione finanziarie. La pianificazione finanziaria potrebbe includere la raccolta di dati, la pianificazione di obiettivi finanziari, lo sviluppo di un piano finanziario e il monitoraggio dei progressi di un cliente. Un pianificatore finanziario in possesso di una designazione FMA può consultare i clienti sulla pianificazione patrimoniale, le opzioni di pensionamento finanziario, la gestione patrimoniale, la pianificazione dell’istruzione, le opzioni fiscali e la gestione dei rischi.
In alcuni casi, un consulente può anche aiutare un cliente a chiarire lo stato finanziario a fini fiscali o legali. Un consulente registrato aiuta anche i clienti a pianificare obiettivi finanziari a breve e lungo termine mentre prepara un portafoglio di investimenti che soddisfa le esigenze di famiglie e aziende. Il consiglio di un esperto finanziario personale spesso offre tranquillità agli individui che si trovano ad affrontare rischi finanziari.
Ulteriori compiti di un consulente di gestione finanziaria includono la consulenza con i clienti su questioni normative, etiche e legali relative alle finanze. In alcune aziende, i consulenti finanziari aiutano nel marketing e nella fidelizzazione dei clienti. Molte persone chiedono il parere di esperti per garantire una piattaforma finanziaria stabile per la pensione. Inoltre, una società privata potrebbe cercare di assumere un consulente finanziario per aiutare i dipendenti con risparmi, pianificazione patrimoniale e previdenza. I consulenti di gestione finanziaria sono anche richiesti per spiegare la complessità dei prodotti di investimento e delle opzioni finanziarie per gli individui e le società private.