Il conto wrap è un tipo speciale di struttura del conto di investimento che può esistere tra un investitore e un rivenditore o broker autorizzato. In sostanza, il conto wrap fornisce al gestore del conto la piena autorizzazione ad agire per conto dell’investitore. Ciò significa che il conto wrap crea una situazione in cui un intermediario può avviare transazioni per conto dell’investitore senza la necessità di una consultazione preventiva.
I conti wrap richiedono l’autorizzazione scritta dell’investitore per poter essere operativi. Generalmente, i termini di un conto wrap forniranno una copertura per tutte le attività standard e abituali necessarie per gestire il portafoglio di investimenti. I broker che offrono l’opzione conto wrap agli investitori forniranno tutte le funzioni amministrative e gestionali a un prezzo forfettario. Inoltre, la tariffa forfettaria sostituirà anche l’emissione di commissioni sulle transazioni, oltre ad eliminare i singoli oneri di servizio.
Il conto wrap individuale viene gestito separatamente da tutti gli altri conti wrap attualmente in essere con l’azienda. Al fine di garantire che il portafoglio sia gestito in modo efficiente, molto probabilmente l’intermediazione utilizzerà il cosiddetto portafoglio modello. In sostanza, il modello è un profilo sufficientemente simile al portafoglio di singoli investitori che aiuterà a mantenere l’intermediazione al passo con le transazioni che potrebbero essere nel migliore interesse dell’investitore iscritto al programma di commissioni di chiusura.
In genere, questo approccio di tipo fund of funds alla gestione degli investimenti è coperto da una commissione trimestrale o annuale che può essere addebitata direttamente al portafoglio o fatturata separatamente all’investitore. Molti broker consentono agli investitori di aprire un conto wrap all’inizio del rapporto di lavoro, così come dopo aver lavorato con l’azienda per un certo numero di anni. Per le persone impegnate in altri aspetti della vita, il conto wrap può essere il modo ideale per far crescere il portafoglio di investimenti, poiché la strategia si avvale dell’utilizzo di professionisti altamente qualificati per gestire gli investimenti.
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