Una commissione per la Securities and Exchange Commission (SEC) è una piccola commissione collegata alla vendita di determinati tipi di titoli per aiutare a coprire i costi di amministrazione della SEC. Sebbene conosciuta come commissione SEC, la commissione in realtà non è riscossa o amministrata dalla SEC sui consumatori; invece, è un onere sui mercati e sulle organizzazioni di regolamentazione che viene trasferito ai singoli trader attraverso i loro broker e dealer. L’importo della commissione SEC varia, ma di solito è molto basso.
Le transazioni soggette a una commissione SEC sono note come transazioni della Sezione 31, dopo la sezione del Securities Exchange Act del 1934 che prevede tale commissione. In base alla legislazione che ha creato la SEC, l’organizzazione è autorizzata a raccogliere una piccola percentuale delle vendite di azioni e ad utilizzare questo denaro per i costi amministrativi. Agendo come agenzia di regolamentazione, la SEC esamina un’ampia varietà di attività sui mercati finanziari e ha l’autorità per approvare e far rispettare i regolamenti. Il denaro raccolto finanzia le attività della SEC.
Le autorità di regolamentazione del settore, come la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) sono obbligate a pagare la SEC, così come i singoli mercati come la Borsa di New York. Queste entità trasferiscono la commissione ai broker e ai rivenditori che effettuano operazioni e aggiungono la commissione SEC alle transazioni per coprire il costo della commissione. La SEC adegua periodicamente la commissione in base al numero di transazioni in corso, per riscuotere un importo adeguato ai sensi della Sezione 31.
Questa tassa è estremamente marginale; per esempio, nel 2007, era l’1% di 1/800 di ogni dollaro. Le persone che effettuano transazioni molto grandi potrebbero notare la commissione SEC, ma per la maggior parte delle persone l’importo è così trascurabile che non è motivo di preoccupazione. Distribuendo il costo su numerose transazioni, la commissione viene mantenuta abbastanza bassa da evitare di penalizzare gli investitori che effettuano vendite, pur consentendo la raccolta di fondi sufficienti per soddisfare le esigenze della SEC.
Quando le persone effettuano transazioni in titoli, possono ottenere un elenco delle commissioni associate dai loro broker da utilizzare nella stima dei costi della transazione. I broker sono tenuti a divulgare commissioni e politiche in anticipo quando le persone aprono conti e possono fornire ulteriori informazioni sugli investitori del modulo di richiesta. Si consiglia di conservare queste informazioni in un luogo sicuro per riferimento futuro in modo che gli investitori non siano sorpresi dalle commissioni valutate quando le transazioni vengono eseguite.
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