La pianificazione patrimoniale è un processo necessario per le persone con beni che desiderano conservare per il ricevimento da parte di un beneficiario alla loro morte. Una corretta pianificazione patrimoniale conserva il più possibile il valore di una proprietà e consente ai beni di cambiare legalmente la proprietà in modo tempestivo evitando i tribunali di successione. Esistono numerosi libri di pianificazione successoria che forniscono informazioni dettagliate sul processo. Il valore delle informazioni e dei tipi di libri scelti dipende in gran parte dal fatto che il lettore previsto sia un individuo o un avvocato.
Sebbene sia del tutto possibile per le persone gestire la propria pianificazione successoria, molti libri in materia di diritto delle successioni non sono scritti in termini laici e possono essere difficili da digerire completamente per la persona media. Gli individui alla ricerca di libri sulla pianificazione successoria dovrebbero prendere in considerazione libri e altre risorse scritti per i consumatori piuttosto che per i professionisti legali. Esistono libri e risorse sulla pianificazione successoria scritti specificamente per la professione legale che possono offrire ulteriori informazioni, ma le questioni legali dovrebbero essere affrontate da un avvocato.
Sebbene il processo di pianificazione patrimoniale sia essenzialmente un unico concetto legale, ci sono molti dettagli legali che possono variare a seconda delle leggi statali e federali. Sebbene le leggi federali, come quelle applicabili alle tasse, siano coerenti, cambiano di volta in volta. Le leggi statali possono variare, quindi è importante che le informazioni dai libri e dalle risorse di pianificazione successoria siano rilevanti per lo stato di residenza. I riferimenti agli statuti statali e alle leggi fiscali dovrebbero essere fatti in qualsiasi materiale scritto specificamente per il dato stato o provincia, a seconda dei casi.
I professionisti legali alla ricerca di libri sulla pianificazione successoria potrebbero essere interessati a rispolverare la legge sulle successioni nella loro giurisdizione. Le biblioteche universitarie e le banche dati online sono utili per la ricerca di informazioni aggiornate, ma cerca il materiale pubblicato più di recente. Nei casi in cui la pianificazione patrimoniale, il patrimonio e l’allocazione sono complicati, è meglio lavorare con un professionista legale specializzato in diritto delle successioni.
Come individuo, professionista o meno, ci sono molti aspetti della pianificazione patrimoniale che possono essere complicati. Organizzare la distribuzione dei beni e il regolamento di un patrimonio può diventare più complesso con fattori personali attenuanti tra cui figli minori, stato civile e proprietà personale. Devono essere prese in considerazione anche le attività e le passività finanziarie, insieme ai codici fiscali. Alcuni testamenti possono essere facili da scrivere, ma alcuni potrebbero dover affrontare circostanze specifiche al fine di proteggere i beni e ridurre al minimo la responsabilità. Sebbene i libri di pianificazione successoria possano fornire un certo grado di informazioni e orientamento, raramente sostituiscono la consulenza legale professionale.
Smart Asset.