Un agente assicurativo aiuta le persone a ottenere, tra gli altri, le polizze più appropriate per l’assicurazione sulla vita, sulla salute e sulla proprietà. Lui o lei potrebbe essere impiegato da una compagnia assicurativa, attivamente impegnata in consultazioni e vendite, o lavorare in modo indipendente come broker, esaminando i piani assicurativi di più fornitori per aiutare una persona a scegliere quella giusta. Un individuo che vuole diventare un agente assicurativo non ha sempre bisogno di un diploma universitario, anche se molte aziende preferiscono candidati con esperienza di istruzione post-universitaria in finanza aziendale o economia. Inoltre, ai nuovi agenti è richiesto di superare gli esami di licenza scritti gestiti dal loro paese o stato specifico.
Una persona che spera di diventare un agente assicurativo può ottenere una comprensione fondamentale del business prendendo corsi di scuola superiore e college in economia e commercio. Poiché i moderni uffici assicurativi di solito si affidano ai computer per calcolare le polizze e comunicare con i clienti, è essenziale che i potenziali agenti acquisiscano familiarità con Internet e le più diffuse applicazioni informatiche di elaborazione testi e fogli elettronici. Molti studenti scelgono di acquisire una preziosa esperienza di servizio clienti lavorando presso negozi al dettaglio, hotel o altre strutture in cui i dipendenti trattano direttamente con il pubblico. La vasta esperienza di vendita prepara un individuo al compito frenetico e spesso difficile di vendere assicurazioni a società e privati.
Molti promettenti agenti assicurativi trovano impiego presso le compagnie assicurative come assistenti amministrativi e impiegati. Mentre lavorano in tali lavori, le persone sono in grado di apprendere le basi del settore assicurativo e creare relazioni professionali con agenti affermati e altri professionisti del settore. I datori di lavoro spesso riconoscono le capacità di un lavoratore entry level qualificato e possono offrirgli l’opportunità di diventare un agente assicurativo presso la compagnia.
Nella maggior parte dei paesi, un individuo deve superare ampi esami di licenza per diventare un agente assicurativo. Gli esami di licenza sono regolati dallo stato o dal paese in cui la persona intende esercitarsi. Molte località incoraggiano i potenziali agenti a superare corsi di formazione per prepararli ai test di licenza. A una persona viene spesso richiesto di superare una serie di esami che misurano la sua comprensione delle procedure di base del lavoro, delle leggi e dei regolamenti assicurativi, dell’etica e della riservatezza. Dopo aver superato gli esami, un individuo può diventare ufficialmente un agente assicurativo e cercare lavoro nel settore.
Molti nuovi agenti si allenano sotto la supervisione di professionisti esperti per un certo periodo di tempo, imparando le pratiche e le procedure specifiche dell’azienda. Un tirocinante che mostra sufficiente competenza può essere autorizzato a vendere polizze di base. Con il tempo e l’attitudine comprovata per il lavoro, a un agente viene data l’opportunità di iniziare a lavorare in modo indipendente.