Una persona che vuole diventare un banchiere personale può beneficiare di un diploma universitario, sebbene ciò non sia necessario. Ci si aspetta che tu abbia almeno un’esperienza bancaria. Le posizioni come banchieri personali offrono molte possibilità di avanzamento di carriera e qualcuno potrebbe essere in grado di raggiungere una posizione di alto livello dopo aver ricoperto questo ruolo. L’esperienza in tali posizioni può anche essere utilizzata per esplorare una carriera come consulente finanziario o di investimento personale.
Conosciuti anche come banchieri privati, i banchieri personali forniscono ai clienti di una banca una consulenza personalizzata su come gestire le proprie finanze e gestire i propri conti. Questo servizio personalizzato include la gestione dei trasferimenti di fondi e altre attività amministrative. Mentre servono principalmente i clienti che sono ricchi o che hanno esigenze finanziarie speciali, i clienti bancari ordinari possono anche periodicamente ricorrere ai servizi di un banchiere personale. Avrai bisogno di eccellenti capacità comunicative e di una vasta conoscenza del settore bancario per avere successo in questo lavoro.
Un percorso di carriera da perseguire consiste nel frequentare il college per una laurea in banca, contabilità, finanza o in un campo correlato. Gli studenti che scelgono di frequentare un master in economia aziendale troveranno molte più opportunità di lavoro disponibili dopo la laurea. Una volta che qualcuno si è laureato, potrebbe essere possibile fare domanda direttamente per diventare un banchiere personale. Alcune banche potrebbero richiedere prima l’esperienza di cassiere, ma il percorso verso la promozione è di solito molto più breve per coloro che hanno una laurea.
Una persona che non è interessata ad andare al college può ancora trovare un lavoro in questo campo. Le persone senza titolo universitario possono candidarsi per lavorare come docenti e, dopo diversi anni di esperienza, possono perseguire la promozione in posizioni bancarie personali. Il tempo necessario per diventare un banchiere personale attraverso questo percorso varia a seconda della banca. Uno dei vantaggi di diventare un banchiere personale attraverso l’esperienza è che il banchiere avrà una vasta conoscenza della politica bancaria e delle operazioni finanziarie del mondo reale.
È importante notare che tutti i dipendenti delle banche sono soggetti a valutazioni regolari e approfondite dei dipendenti. Dovresti mantenere un credito impeccabile e una storia criminale pulita se vuoi perseguire questa carriera. Evitare conflitti interpersonali con il personale bancario è un altro aspetto importante del successo nel settore bancario, poiché le banche tendono a evitare la promozione di dipendenti che causano attrito. Un aspetto personale pulito e un comportamento professionale sono anche altamente desiderabili dal punto di vista della banca, in quanto possono creare fiducia con i clienti.