Per diventare un broker / commerciante, devi soddisfare gli standard dell’equivalente della tua Securities and Exchange Commission (SEC) negli Stati Uniti. Il denaro viene guadagnato su commissione quando gli investimenti dei tuoi clienti aumentano di valore e anche le organizzazioni di intermediazione applicano una commissione fissa. Un broker / dealer deve ottenere qualifiche diverse per vendere diversi tipi di titoli, il che comporta il superamento di numerosi esami. Altri aspetti di diventare un broker / dealer includono l’adesione a un’organizzazione che regola la condotta di broker / dealer e un altro ente che offre protezione agli investitori.
Un broker / dealer è legalmente autorizzato a vendere titoli e vari prodotti di investimento. Questo può essere fatto per conto di un broker o come broker / dealer indipendente. Negli Stati Uniti, questa professione è strettamente regolata dalla SEC. È necessario soddisfare questi rigorosi standard per essere accettato come broker / rivenditore autorizzato.
Se diventi un broker / commerciante, guadagnerai soldi su commissione quando scambi titoli per i clienti della tua azienda. Uno dei vantaggi di essere un broker / dealer indipendente è che si evitano le commissioni e le commissioni dei broker. Indipendentemente dal fatto che lavori per un’organizzazione o come individuo, è fondamentale essere registrati presso l’agenzia normativa necessaria.
Per diventare un broker / rivenditore, è necessario ottenere le licenze e le qualifiche relative ai prodotti di investimento che si stanno vendendo. I requisiti dipendono dai prodotti che vendi. Negli Stati Uniti, ad esempio, dovrai superare l’esame di Serie 6 per vendere rendite e fondi comuni di investimento. Per vendere direttamente i titoli, tuttavia, dovrai anche superare l’esame Serie 7.
Dovresti anche unirti all’organizzazione regolatoria finanziaria della tua nazione che è il cane da guardia del settore. Negli Stati Uniti, ad esempio, la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) è responsabile dell’applicazione di norme e regolamenti, nonché di prestare particolare attenzione alle pratiche etiche di broker / dealer. Queste organizzazioni sono generalmente di natura non governativa ma hanno autorità nel settore dell’intermediazione. Ciò significa che devi aderire a determinati codici di condotta se desideri diventare un broker / rivenditore.
Un altro requisito se si desidera diventare un broker / rivenditore è quello di aderire a qualche forma di società di sicurezza degli investitori. Questa è un’organizzazione che ripaga gli investitori che hanno perso denaro in titoli perché la società in cui hanno investito è fallita. È simile all’acquisto di una polizza assicurativa per i tuoi clienti e sarà ben accolto. In alcuni paesi, come ad esempio gli Stati Uniti, tale azione è obbligatoria.