In senso generale, uno specialista finanziario personale (PFS) è qualsiasi professionista che fornisce servizi di pianificazione finanziaria o altri servizi finanziari a privati. Negli Stati Uniti, uno specialista finanziario personale è anche una designazione disponibile per qualsiasi contabile pubblico certificato (CPA) che appartiene all’American Institute of Certified Public Accounts (AICPA). Quando i CPA ottengono questa certificazione, sono in grado di espandere le loro pratiche con una gamma di servizi di pianificazione finanziaria. Per coloro che hanno una laurea, il modo di diventare uno specialista finanziario personale prevede la licenza CPA, l’appartenenza all’AICPA, il completamento dei corsi di pianificazione finanziaria personale (PFP), diversi anni di esperienza nella pianificazione finanziaria o nell’insegnamento e un punteggio positivo sul Esame PFP.
Dopo che un candidato CPA ha completato i suoi studi universitari con un focus sulla contabilità, può prepararsi e programmare una data per sostenere l’esame CPA. L’AICPA offre tutorial sul suo sito Web che spiegano come è impostato l’esame e come si può preparare. I candidati che desiderano diventare uno specialista finanziario personale possono anche trovare test di esempio che descrivono il progetto dell’esame formale.
Quando i candidati si registrano per sostenere l’esame CPA negli Stati Uniti, devono scegliere uno stato in cui desiderano esercitarsi. I requisiti variano da una parte del paese alla successiva, quindi i candidati devono essere sicuri che avranno la licenza corretta per l’area in cui vivono. Con la domanda d’esame presentata e le tasse pagate, i candidati attendono l’approvazione per pianificare il proprio esame. Dopo che un candidato ha superato l’esame CPA, sarà autorizzato a esercitarsi nel suo stato prescelto.
Per diventare uno specialista finanziario personale, un CPA con licenza deve aderire all’AICPA. Come membro, il candidato PFS può partecipare alla sezione Pianificazione finanziaria personale dell’associazione e iscriversi a corsi di previdenza, investimenti, assicurazioni e pianificazione patrimoniale. I corsi sono offerti come seminari dal vivo, webinar e studio autoguidato. I candidati PFS hanno bisogno di un certo numero di ore di istruzione PFP, che può includere corsi approvati presso college e università locali.
Il candidato che desidera diventare uno specialista finanziario personale deve accumulare l’equivalente di diverse migliaia di ore di esperienza commerciale o di insegnamento nella pianificazione finanziaria. Ciò equivale a circa due anni nello svolgimento dei compiti di un PFS o corsi di perfezionamento su vari argomenti di pianificazione. Con i requisiti di istruzione ed esperienza soddisfatti, i candidati PFS possono registrarsi e sostenere l’esame PFS.
L’esame PFS include oltre 200 domande a scelta multipla. Queste domande mettono alla prova la capacità di un candidato di applicare le capacità di pianificazione finanziaria a domande specifiche e case study. Per diventare uno specialista finanziario personale e ricevere le credenziali, i candidati devono completare l’esame PFS con un punteggio positivo.