Ottenere una licenza di broker assicurativo è semplice come seguire i passaggi indicati dal particolare stato in cui si sta tentando di fare affari. Spesso, il primo passo è acquisire familiarità con la terminologia utilizzata dal Dipartimento delle assicurazioni o da altre agenzie che supervisionano il settore assicurativo nello stato. Alcuni si sono allontanati dal chiamare il prodotto una licenza di broker assicurativo. Probabilmente saranno anche previsti requisiti di istruzione e test.
Innanzitutto, è importante comprendere la differenza tra un agente assicurativo e un broker assicurativo. Sebbene i due possano sembrare termini molto simili, ma non sono intercambiabili. Un agente è di solito un individuo che lavora per una determinata società e cerca di vendere prodotti assicurativi offerti specificamente da quella società. Un broker non si limita a una compagnia di assicurazioni e può fornire offerte da molte compagnie diverse. Ci sono vantaggi e svantaggi per ciascun sistema.
In secondo luogo, determinare quali diversi tipi di licenze assicurative sono nel tuo stato. Alcuni stati non hanno più un broker assicurativo o una licenza agente. Considerando che i requisiti per i due sono praticamente identici, sono passati a qualcosa chiamato licenza del produttore assicurativo. Ciò consentirà a chiunque detenga la licenza di vendere prodotti assicurativi, indipendentemente dal fatto che siano interessati a essere un broker assicurativo o un agente assicurativo.
In terzo luogo, guarda i requisiti educativi per una licenza di broker assicurativo o qualunque cosa possa essere chiamata nella tua giurisdizione. Alcuni stati potrebbero semplicemente richiedere all’individuo di superare una prova scritta. Altri potrebbero richiedere un certo numero di ore di allenamento. L’individuo può avere la possibilità di completare questo corso di formazione online. Altrimenti, iscriversi a un corso di classe sarà l’unica altra opzione.
Le commissioni e le scadenze sono un’altra questione da considerare. Alcuni stati possono avere una politica di test aperta in cui tutto ciò che un individuo deve fare è presentarsi in un centro di test ed eseguire il test. Altri possono offrire il test solo poche volte all’anno. Spesso, le tasse devono essere pagate prima che la persona sia autorizzata a sostenere il test. Pertanto, coloro che hanno fretta di ottenere una licenza di broker assicurativo devono assicurarsi di pianificare in anticipo.
Infine, per coloro che potrebbero voler vendere un’assicurazione in più di uno stato, è necessario esaminare i requisiti di licenza dell’intermediario assicurativo in ciascuno stato in cui si intende lavorare. Alcuni stati consentiranno a un broker di vendere con una licenza valida di un altro stato. Alcuni richiederanno all’individuo di fare almeno il test per quel particolare stato. Nella maggior parte dei casi, non sarà richiesta un’ulteriore formazione in classe se il broker ha una licenza valida di un altro stato.