Il lavoro di un consulente di vendita finanziaria è di gestire le esigenze finanziarie di singoli o clienti istituzionali. Questo processo potrebbe comportare la partecipazione ai mercati finanziari, nel qual caso un rappresentante deve essere autorizzato per tale attività. Il tipo e la dimensione delle transazioni e dei clienti con cui lavora un consulente dipende dal tipo di organizzazione per cui lavora. Tuttavia, il servizio clienti è una delle responsabilità primarie di un professionista che interagisce con il pubblico e altri partecipanti del settore.
Come consulente di vendite finanziarie, un individuo potrebbe essere assunto da un istituto bancario al dettaglio. Il servizio clienti è probabilmente un componente principale delle attività associate a questa posizione. Spesso, i professionisti delle vendite si incontrano con i clienti al dettaglio per valutare le esigenze di tali clienti e determinare come l’istituto finanziario può soddisfare al meglio tali aspettative. In alcuni casi, potrebbe essere compito del consulente di vendita introdurre nuovi prodotti o aggiornare un’offerta esistente che un cliente sta già utilizzando. Ciò potrebbe comportare un aumento delle entrate per la banca e una commissione più elevata per il consulente.
A seconda del tipo di organizzazione per cui lavora un consulente, le riunioni dei clienti potrebbero essere casuali o programmate. In un ambiente bancario al dettaglio aperto al pubblico, è più probabile che un rappresentante incontri i clienti mentre si avvicinano alla struttura. In un istituto più grande, questo professionista può avere una giornata più strutturata in cui gli incontri sono formalmente programmati e lo stato economico dei clienti è noto.
Le organizzazioni del settore finanziario introducono regolarmente nuovi prodotti per i clienti. Spetta in genere al consulente di vendita finanziaria familiarizzare con le offerte future e apprendere per chi sono i prodotti più adatti. Alcune delle voci che un consulente di vendita finanziaria presenterà ai clienti dipendono dall’ambiente dei tassi di interesse, da prodotti come mutui e investimenti a reddito fisso. Un professionista delle vendite è generalmente ben versato sul costo delle soluzioni per un datore di lavoro e gli individui alla luce delle condizioni economiche.
Vi è una certa autonomia associata al ruolo di un consulente di vendita finanziaria, anche se questo rappresentante riferisce a un senior manager. Ci si può aspettare che il rappresentante crei un portafoglio di risparmi, assicurazioni o investimenti per i clienti. Questi fondi sono generalmente progettati per condurre gli individui ai loro obiettivi finali senza esporli a rischi enormi. Successivamente, è comune che i consulenti abbiano ottenuto licenze e certificazioni finanziarie che consentano loro di partecipare ai mercati in cui sono negoziati titoli e obbligazioni e prodotti assicurativi venduti.