Un consulente finanziario aziendale fornisce assistenza e consulenza per un’entità o organizzazione aziendale. Simile a un consulente finanziario personale, un consulente finanziario aziendale aiuta l’azienda a decidere cosa fare con i suoi soldi e beni. Il consulente aziendale lo fa semplicemente su una scala più ampia di un consulente personale, poiché la maggior parte delle aziende ha più denaro e risorse da gestire rispetto ai privati.
Alcune aziende hanno consulenti finanziari interni o a tempo pieno. In tali casi, il consulente finanziario aziendale lavorerà a tempo pieno con quella particolare azienda. Avrà spesso un alto grado di responsabilità, lavorando direttamente con i dirigenti, incluso l’amministratore delegato e il direttore finanziario, per aiutare un’azienda a determinare quali decisioni finanziarie prendere. Nelle grandi aziende, possono esserci più consulenti finanziari per diversi dipartimenti, che lavorano con diversi capi dipartimento.
Le piccole imprese potrebbero non essere in grado di assumere un consulente finanziario a tempo pieno o potrebbero non aver bisogno di tale posizione. Di conseguenza, alcuni consulenti finanziari lavorano su base indipendente. Possono essere lavoratori autonomi e assumere clienti o lavorare per società di consulenza o società di gestione patrimoniale. Questi consulenti finanziari aziendali sono chiamati in una società in base alle necessità per fornire consulenza e orientamento finanziari. Possono lavorare con diverse società e vengono pagati una tariffa oraria, talvolta integrata da commissioni a seconda della situazione e della natura della relazione.
Indipendentemente dal tipo di lavoro svolto da un consulente finanziario aziendale, generalmente ha alcune responsabilità comuni. Innanzitutto, deve aiutare un’azienda a stabilire e valutare obiettivi finanziari. Ad esempio, può aiutare un’azienda a stabilire obiettivi di profitto per la quantità di denaro necessaria per rimanere finanziariamente redditizia. Può anche aiutare con l’allocazione delle attività, l’allocazione degli investimenti o la valutazione delle previsioni di finanziamento e profitto per un determinato prodotto. L’entità della sua responsabilità dipenderà in gran parte dal tipo di attività con cui lavora, dalle dimensioni dell’azienda e dalla quantità di attività con cui un’azienda deve lavorare.
È comune per un consulente finanziario aziendale aiutare un’azienda a determinare da dove provengono i suoi problemi finanziari e aiutare un’azienda a identificare le aree di miglioramento del quadro finanziario e dei bilanci. Può anche aiutare a preparare piani aziendali o divulgazioni di informazioni finanziarie. In ogni caso, un consulente finanziario deve avere una buona conoscenza dei principi di matematica, economia, contabilità e investimenti.