I controllori del credito sono professionisti coinvolti in alcuni ruoli nella gestione della parte finanziaria di un’azienda. In alcuni casi, il responsabile del trattamento si concentrerà sulla preparazione e l’invio di fatture sui conti di credito ai clienti e sulla collaborazione con i clienti per verificare che tali fatture vengano saldate. Altri tipi di ruoli del controllore del credito richiederanno la gestione dei processi utilizzati per qualificare i clienti per ricevere e mantenere le linee di credito, incluso l’importo di tali linee di credito. Una società può utilizzare un unico controllore del credito per tutti questi tipi di funzioni o creare un team di controllori gestiti da un supervisore o gestore del controllo del credito.
Un esempio del lavoro che un controllore del credito può svolgere riguarda principalmente le attività di base che hanno a che fare con il processo di fatturazione. Questo tipo di controllore si concentrerà sull’assicurare che i dettagli trovati sulle fatture dei clienti siano inseriti correttamente, che vengano valutati gli addebiti corretti e sulla verifica dell’importo totale dovuto sulla fattura. Il controllore del credito si assicurerà che tutti i crediti in sospeso siano correttamente applicati alla fattura e, in generale, si assicurerà che tutti i dettagli siano aggiornati. Il responsabile del trattamento può anche essere attivamente coinvolto nell’inoltro della fattura verificata al cliente, utilizzando mezzi come e-mail o posta ordinaria.
Altre posizioni del controllore del credito possono concentrarsi su altri aspetti delle transazioni finanziarie della società. Alcuni si concentreranno principalmente sugli sforzi di riscossione, dando seguito a clienti che hanno fatture in sospeso per un certo periodo di tempo, ad esempio 30, 60 o 90 giorni. Gli sforzi includeranno spesso la fornitura di copie sostitutive o la collaborazione con i clienti per prendere accordi per pagare i saldi in sospeso in una serie di rate. A seconda del grado di autorità fornito al controllore del credito, lui o lei potrebbe avere la possibilità di chiudere il conto del cliente per acquisti futuri fino a quando il saldo non viene pagato per intero.
Un controllore del credito può anche essere coinvolto nel processo di valutazione delle domande di credito da potenziali clienti e nel determinare se approvare o meno tali domande. In questo ruolo, il responsabile del trattamento prenderà le misure necessarie per confermare le informazioni contenute nella domanda, eseguire controlli del credito sul richiedente e utilizzare qualsiasi altra strategia necessaria per garantire che l’approvazione della domanda non presenti un livello inaccettabile di rischio per l’azienda. Il modo in cui il responsabile del trattamento svolge questi compiti avrà un impatto diretto sulla capacità dell’azienda di rimanere in attività e anche un impatto indiretto sui clienti che dipendono dai privilegi di credito estesi da tale società.
Mentre i doveri esatti di un controllore del credito possono variare da un contesto aziendale all’altro, il ruolo è spesso quello di proteggere il benessere finanziario del datore di lavoro. Assicurandosi che le fatture siano corrette prima che vengano inviate ai clienti, lavorando per gestire la raccolta dei saldi dovuti su tali fatture e anche facendo parte del processo di qualificazione per estendere i privilegi di credito ai clienti, il controllore del credito contribuisce a fornire un servizio prezioso a qualsiasi azienda . Anche le piccole aziende possono trarre vantaggio dalla presenza di un controllore che vigila sulle transazioni finanziarie della società e interviene quando alcune circostanze minacciano di causare una sorta di danno finanziario alla società.