Un gestore di fondi fiduciari è responsabile della protezione degli obiettivi finanziari delle imprese e dei singoli clienti. Per i singoli clienti facoltosi, ciò può comportare il trasferimento di beni, come immobili, ad altri membri della famiglia e il tentativo di prevenire i conflitti mentre si sviluppa la successione finanziaria. Il supervisore di un trust aziendale potrebbe gestire portafogli pensionistici, compresi i fondi pensione, di dipendenti selezionati. Un gestore di fondi fiduciari può anche aiutare un’azienda a pianificare un successore nel caso in cui l’attuale capo di un’azienda si ritiri.
Anche se il gestore di un fondo fiduciario non possiede i beni che questo professionista sta supervisionando, ha l’autorità legale per prendere decisioni e modifiche in relazione alla sicurezza finanziaria dei beneficiari nominati nel trust. Parte dell’ambito di responsabilità di un gestore di fondi fiduciari è utilizzare tutte le attività del fondo, compresi gli immobili, gli investimenti in titoli finanziari e le imprese, di una singola società di investimento e applicare questi elementi in modo tale da produrre il massimo beneficio possibile. I gestori patrimoniali svolgono spesso funzioni di gestore di fondi fiduciari per conto di clienti più importanti.
Alcuni dei compiti di un gestore di fondi fiduciari sono più logistici. Ad esempio, questo professionista può essere responsabile del rispetto costante di determinati obblighi finanziari della società di gestione. Un gestore di un fondo fiduciario può anche organizzare e presentare documenti fiscali annuali per conto del granter.
Il gestore deve proteggere le attività fiduciarie da perdite e tasse eccessive ogniqualvolta possibile. Inoltre, oltre a proteggere le attività finanziarie, il gestore della fiducia organizza queste voci in modo da ottimizzare tutti i flussi di entrate, come ad esempio i redditi da locazione. I fondi fiduciari sono accordi complessi che non premiano il beneficiario fino a quando un evento designato. Nel caso in cui un fondo consenta il rilascio anticipato di determinati fondi a un beneficiario per scopi specifici, ad esempio per finanziare l’educazione di un bambino, diventa responsabilità del gestore erogare tali assegni nei momenti opportuni.
La pianificazione della successione può essere una componente vitale per il futuro di un’azienda una volta che una figura chiave non è più disponibile per eseguire le operazioni. Un gestore di fondi fiduciari per un’entità aziendale può essere coinvolto nel processo di ricerca per identificare il regime successivo in una struttura di gestione delle imprese, indipendentemente dal fatto che un successore faccia già parte di un’organizzazione o sia una persona nuova nell’azienda. Nel caso in cui il trust richieda la dissoluzione di un’azienda piuttosto che un successore, il gestore del fondo fiduciario può supervisionare la vendita e la successiva distribuzione di attività relative allo scioglimento di tale entità.