Un operatore finanziario è impiegato da banche di investimento, società di pianificazione finanziaria e istituti di intermediazione per facilitare l’acquisto e la vendita di azioni, obbligazioni e altri tipi di investimenti in titoli. La descrizione del lavoro dell’operatore finanziario include la ricerca e la consulenza ai clienti che desiderano effettuare transazioni finanziarie e quindi il completamento degli acquisti e delle vendite richiesti. Nella maggior parte dei casi, un operatore finanziario deve essere ufficialmente autorizzato da un istituto di regolamentazione finanziaria regionale o nazionale per iniziare la negoziazione.
Una parte del lavoro di un operatore finanziario è di consigliare i clienti sugli investimenti. Poiché ciò richiede che un operatore finanziario sia in sintonia con le tendenze e lo stato del mercato, tenere il passo con la ricerca sugli investimenti è una responsabilità costante di un operatore finanziario. Oltre alle azioni e alle obbligazioni, i trader gestiscono anche fondi comuni di investimento, derivati, operazioni in valuta e materie prime per i clienti. Alcuni trader finanziari scelgono di specializzarsi in un particolare tipo di investimento, come un trader di materie prime specializzato in metalli o in un mercato a termine agricolo.
I commercianti finanziari sono anche responsabili della ricerca di nuovi clienti per effettuare ordini attraverso la banca o la società di intermediazione. In questa area di lavoro, i trader operano come agenti di vendita sia per i servizi della loro società sia per il commercio finanziario o gli investimenti che stanno offrendo a un cliente. Il compito del trader è di convincere il cliente perché il commercio è un buon investimento e perché l’investimento dovrebbe essere fatto con la sua azienda e non altrove. A tale scopo, alcuni operatori finanziari lavorano per preparare report da presentare ai clienti. Un operatore finanziario può lavorare con i clienti durante le riunioni, per telefono o tramite e-mail.
Oltre a lavorare con i clienti e prendere ordini, ci sono anche operatori finanziari che lavorano direttamente sul pavimento di una borsa per negoziare accordi con altri operatori. Questi trader effettuano direttamente l’ordine e completano la transazione come comunicato loro da altri trader che lavorano per la stessa banca o azienda. Ogni operatore economico ha la responsabilità di garantire che tutte le transazioni siano sempre conformi alle leggi locali in materia di regolamentazione finanziaria, come quelle della Securities and Exchanges Commission negli Stati Uniti.
Per diventare un commerciante finanziario, un individuo deve spesso ottenere prima la licenza dal consiglio o dall’autorità di regolamentazione regionali o nazionali. Negli Stati Uniti, l’autorità di regolamentazione del settore finanziario sovrintende alle licenze e richiede che una società sponsorizzi una persona per sostenere e superare un test per ricevere una licenza di negoziazione finanziaria. In molte regioni, ci sono anche requisiti di formazione continua che devono essere soddisfatti per mantenere la licenza. La maggior parte delle aziende richiede una laurea in economia, economia o altri settori correlati prima dell’occupazione.