Il termine gergale “denaro caldo” viene utilizzato in molti modi diversi. Nel mondo finanziario, il denaro caldo è denaro che viene spostato rapidamente tra gli investimenti per sfruttare i tassi di interesse fluttuanti, con l’obiettivo di ottenere il miglior tasso di interesse possibile per i fondi. Il termine è utilizzato anche in senso criminale per descrivere la valuta pregiata che può essere collegata ad una rapina a causa di particolari caratteristiche identificative.
Nel mondo della finanza, alcuni investitori scelgono di cercare i migliori profitti a breve termine piuttosto che assumere posizioni a lungo termine. Spostano rapidamente i fondi da un luogo all’altro al variare dei tassi di interesse. Ad esempio, qualcuno potrebbe depositare fondi in una banca che offre il 5% su un certificato di deposito di sei mesi ed estrarre i fondi una volta scaduto il termine per passare a un’altra banca che offre un tasso competitivo. Il denaro caldo si muove rapidamente dentro e fuori diversi tipi di opportunità di investimento, facendo soldi per l’investitore che lo controlla.
Oltre a spostare denaro a livello nazionale per approfittare di tassi di interesse favorevoli, gli investitori possono anche spostare denaro caldo a livello internazionale. Ogni giorno, ingenti quantità di valuta fluiscono in entrata e in uscita da molte nazioni; quando un paese ha alti tassi di interesse, il denaro entra e il denaro caldo rafforza l’economia perché detiene più riserve valutarie. Nel frattempo, i paesi con tassi più bassi che stanno perdendo denaro perché le persone investono altrove subiscono un calo del valore della loro valuta. Alcune nazioni tentano di limitare l’effetto dello spostamento degli investimenti sui valori valutari richiedendo che i fondi trasferiti a livello internazionale rimangano per un determinato periodo di tempo, ad esempio un anno.
Penalmente, il denaro caldo è denaro progettato per essere tracciabile. Questo può includere denaro che è stato appositamente contrassegnato, denaro confezionato con un pacchetto di coloranti che esploderà quando il pacco viene aperto e denaro con numeri di serie noti. I cassieri di banca possono tenere nei loro cassetti fondi conosciuti come “soldi esca” allo scopo specifico di avere valuta che possa essere rintracciata in caso di rapina.
I criminali vogliono evitare il denaro caldo perché se vengono catturati con una grande quantità di valuta contrassegnata o tracciabile, possono essere collegati a un crimine. Alcuni criminali che richiedono pagamenti faranno delle specifiche su come il denaro deve essere impacchettato per renderlo difficile da rintracciare. I criminali che prendono soldi bollenti possono utilizzare una varietà di tecniche per eludere il rilevamento, ma le forze dell’ordine esperte a volte possono seguirli seguendo le bollette “calde” mentre entrano in banca.
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