Il credito d’imposta sulla successione ti consente di trasferire una determinata somma di denaro ai tuoi eredi, esentasse. Questo può essere sotto forma di denaro reale, proprietà o qualsiasi altra cosa di valore. Se siete sposati, l’importo che voi, come coppia, potete effettivamente tramandare raddoppia. La ragione di ciò è che ogni membro del matrimonio può trasferire lo stesso importo.
L’importo del credito d’imposta sulla successione cambia ogni anno. Se hai una proprietà considerevole, è importante chiedere consiglio a un professionista delle tasse di proprietà. Per fare un esempio di quanto cambiano i numeri, nel 2001 è stato possibile trasferire 675,000 dollari americani (USD) esentasse. Nel 2009, puoi superare $ 3.5 milioni (USD). Nel 2010 scadrà il credito d’imposta immobiliare. Questo, ovviamente, può cambiare, ma nel 2011 si prevede che il credito d’imposta sulla successione tornerà allo stesso livello del 2002.
Il credito d’imposta immobiliare è complicato e ha senso parlare con un contabile prima di effettuare qualsiasi distribuzione alla tua famiglia. Un manager finanziario esperto può guidarti attraverso il processo di fornitura di regali per i tuoi cari senza che vengano tassati indebitamente. Se disponi di risorse significative, è importante investire tempo nella pianificazione della tua proprietà mentre tu e il tuo coniuge siete ancora in buona salute.
Parte della confusione sul credito d’imposta sugli immobili è dovuta al fatto che il credito d’imposta sugli immobili è associato a esenzioni dall’imposta sulle donazioni. Le esenzioni fiscali sulle donazioni coprono le tasse su proprietà, denaro o altri beni mentre il donatore è in vita. Esiste, tuttavia, un limite a vita sull’importo dei beni che possono passare a un beneficiario esentasse. Ciò include tutto ciò che viene donato mentre il donatore è vivo e dopo che è passato.
Il totale combinato che un beneficiario può ricevere rende importante che sia la persona che dona il bene che la persona che lo riceve conoscano i limiti attuali. Possono quindi determinare in che modo l’accettazione di un dono esentasse mentre il benefattore è in vita influenzerà il modo in cui verrà gestita la proprietà dopo la sua morte. Chiaramente, per una questione così complicata e in rapida evoluzione, chiunque abbia un patrimonio anche modesto dovrebbe prendere in considerazione la consulenza di un avvocato di pianificazione patrimoniale o di un professionista finanziario. Una corretta pianificazione prima della tua morte può far risparmiare ai tuoi beneficiari una grande quantità di denaro.
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