Lo status di una società di assicurazione sulla vita, o CLU, è concesso in riconoscimento delle persone che seguono un programma di formazione dettagliato che riguarda principalmente l’assicurazione sulla vita in generale e la pianificazione assicurativa personale in particolare. L’effettiva concessione dello status è condotta sotto gli auspici dell’American College di Bryn Mawr, con il College che stabilisce gli standard necessari per la qualificazione. I candidati sono sottoposti ad un attento esame e devono soddisfare tutti i requisiti prima di ottenere la designazione.
I sottoscrittori di vita charter spesso possiedono già titoli di università accreditate che hanno a che fare con vari aspetti delle finanze in generale. Inoltre, i CLU tendono ad aver lavorato con successo in posizioni che comportano una grande competenza finanziaria. Poiché i corsi completati necessari per diventare un assicuratore di vita noleggiato sono di natura completa, il CLU avrà esperienza in tutti i tipi di aspetti della pianificazione patrimoniale e finanziaria, gestione finanziaria, economia generale, strutturazione del pacchetto di benefici per i dipendenti e protocolli fiscali delle società.
Uno dei percorsi di carriera che sono di particolare nota per le persone che raggiungono lo status di assicuratore di vita charter è nella gestione delle finanze complessive per un determinato cliente. In alcuni casi, questo può portare a un consulente redditizio e a una carriera manageriale con un focus su un particolare tipo di settore o dimensione dell’azienda. Ad esempio, il sottoscrittore di una vita noleggiata potrebbe scoprire che gli piace lavorare con le piccole imprese piuttosto che con le grandi società. Ciò consente di costruire un’attività attorno all’idea di fornire assistenza in attività finanziarie che vanno dalla creazione di pacchetti di benefici per i dipendenti all’assistenza per garantire che i libri contabili della società siano in ordine e le tasse vengano pagate in tempo.
Insieme al lavoro di consulenza con le aziende, il sottoscrittore di una vita noleggiata può scegliere di concentrarsi sulla gestione degli affari finanziari di individui facoltosi. Quando questo è il caso, il CLU può essere molto utile nella gestione dei portafogli di investimento, nella creazione di società familiari e nella creazione di trust di lavoro che aiutano a massimizzare il valore delle partecipazioni. Poiché un sottoscrittore di una vita noleggiata avrà la reputazione di possedere eccellenti credenziali educative abbinate a elevati standard etici, è molto probabile che chiunque abbia raggiunto questo status trovi molto più facile costruire una carriera di successo.
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