I fondi comuni di investimento azionario sono portafogli fissi composti da titoli che si intendono per natura produttivi di reddito. I contenuti del portafoglio sono considerati fissi in quanto non possono essere venduti, scambiati o altrimenti rimossi dal portafoglio a meno che non venga chiamato il titolo in questione. Gli investitori possono acquistare una frazione o unità del trust e godere dei benefici di qualsiasi reddito generato dai titoli contenuti nel trust.
Negli Stati Uniti, il concetto di fondo di investimento unitario risale al 1940. Fu durante quell’anno che l’idea del fondo di investimento unitario fu registrata per la prima volta presso la Securities and Exchange Commission. L’idea era quella di creare una struttura fiduciaria che fosse di natura permanente e non comportasse alcun acquisto o vendita di titoli all’interno del trust prima che il titolo raggiungesse la scadenza o fosse chiamato. Questa disposizione consentirebbe agli investitori di possedere una parte o una partecipazione nel fondo di investimento unitario acquistando una parte del pacchetto totale. Tutti gli investitori condividerebbero quindi gli eventuali profitti generati dai titoli contenuti all’interno del fondo comune di investimento.
Questo modello approvato dalla SEC per un accordo fiduciario si è dimostrato redditizio per molti investitori nel corso degli anni. In molti casi, un fondo comune di investimento sarà composto da una serie di obbligazioni comunali, consentendo al fondo di rappresentare un’opportunità di investimento considerata molto stabile. Piuttosto che acquistare singole obbligazioni, l’investitore può acquisire quote relative al portafoglio complessivo e godere di reddito dall’attività di tutte le obbligazioni incluse nel trust. In genere, la società di investimento che sovrintende al fondo di investimento unitario è responsabile della fornitura dei rapporti finanziari agli investitori, nonché dell’elaborazione dei pagamenti dovuti a ciascun investitore associato al fondo.
Un fondo comune di investimento può essere un ottimo modo per un nuovo investitore di impegnarsi in accordi con un rischio relativamente basso e continuare a guadagnare. Molti trust di questa natura sono strutturati in modo che l’acquisto di una singola quota o unità del portafoglio richieda solo un piccolo investimento, in alcuni casi non più di 1,000 dollari USA. Come per qualsiasi tipo di investimento, per l’investitore è una sana procedura aziendale indagare sulle singole obbligazioni o altri titoli contenuti all’interno di un fondo comune di investimento e sentirsi a proprio agio con il potenziale che ogni componente ha di produrre reddito.
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