Der Anlegerschutz ist eines der wichtigsten Elemente eines florierenden Wertpapiermarktes oder einer anderen Finanzanlageinstitution. Einfach ausgedrückt ist Anlegerschutz das Bemühen sicherzustellen, dass diejenigen, die ihr Geld in regulierte Finanzprodukte investieren, nicht von Brokern oder anderen Parteien betrogen werden. Die US-Regierung unterhält einige Aufsichtsbehörden und Geschäfte, die darauf abzielen, Anlegerschutz für diejenigen zu bieten, die verschiedene Anlagemöglichkeiten kaufen.
Es ist wichtig zu beachten, dass sich der Anleger- und Kundenschutz im Gegensatz zu staatlichen Versicherungen für Geldeinlagen nicht auf die Deckung von Verlusten erstreckt, wenn die Wertpapiere oder Produkte an Wert verlieren. Anleger müssen das Bestehen von Risiken im Rahmen ihrer Gewinnchance in Kauf nehmen. Der Anlegerschutz konzentriert sich darauf, sicherzustellen, dass die Anleger umfassend über ihre Käufe informiert sind, dass Insideraktivitäten den Wert einiger Portfolios nicht gefährden, um andere zu bereichern, und dass Bestände nicht einfach „verloren“ gehen, wenn die Vermittlung scheitert.
Die Securities Investor Protection Corporation oder SIPC ist ein integraler Bestandteil des Anlegerschutzes in Amerika. Diese Agentur bietet ein Schadensystem für Vorfälle von „verlorenen oder fehlenden Wertpapieren“, die bei einem Maklerfehler oder einer ähnlichen Situation auftreten können. Das SIPC legt auf seiner Website die spezifische Berechtigung für seine Dienste dar.
Auf dem US-Aktienmarkt bietet die US-Börsenaufsichtsbehörde ebenfalls einen erheblichen Schutz für Anleger, indem sie versucht, den Markt zu regulieren. Einige Regeln und Vorschriften an der Wall Street sollen Insiderhandel verbieten, bei dem Einzelpersonen exklusive Informationen über zukünftige Ereignisse verwenden können, um von rechtzeitigen Aktientransaktionen zu profitieren, die den Wert der verbleibenden Wertpapiere verringern können. Die SEC bewertet auch börsennotierte Unternehmen auf genaue Buchführungsberichte an die Aktionäre.
Die Idee des Anlegerschutzes hat in ihrer Gesamtheit und Wirkungsweise zu heftigen Diskussionen geführt. Einige fragen sich, ob die SEC und die damit verbundenen Behörden die Wall Street effektiv überwachen können und ob ein echter Anlegerschutz Teil der amerikanischen Finanzlandschaft ist. Inzwischen gibt es relativ wenige Schutzmaßnahmen gegen die kleineren Arten betrügerischer Fondsmanager und anderer Anbieter, die Anlegergelder aufnehmen und anschließend ihre eigenen Mittel abwerten.
Bei Anlageangeboten, die nicht Teil der öffentlich gehandelten Börsen sind, sind Anleger besonders anfällig für Betrug. Obwohl Bundesbehörden einige dieser Personen untersuchen und strafrechtlich verfolgen, besteht ein Teil der versierten Anlage darin, eine „Due Diligence“ nicht nur hinsichtlich der Zahlungsfähigkeit der an einem Handel beteiligten Wertpapiere oder Aktien, sondern auch der Personen, die kleine Investitionen tätigen, durchzuführen Unternehmen. Viele der eher informellen Investitionsangebote sind im Allgemeinen unter dem Radar der Bundesaufsichtsbehörden, und Finanzexperten warnen Investoren, sie mit Misstrauen zu betrachten. Zukünftige Veränderungen im amerikanischen Finanzsektor können zu einer Verbesserung des allgemeinen Anlegerschutzes für alle Personengruppen führen, die ihr Geld in unsichere Anlagen investieren.