Die Integration der Weltwirtschaften und Finanzsysteme ist das Ergebnis eines verstärkten Handels. Der freie Fluss von Ideen, Waren und Dienstleistungen hat zur Globalisierung der Finanzmärkte geführt. Die Volkswirtschaften der Welt werden durch Handel und internationale Investitionen stärker miteinander verflochten. Das globale Finanzrisiko ist das Potenzial für einen systemischen globalen Zusammenbruch.
Systemisches Risiko ist das Risiko, das mit dem Zusammenbruch eines Finanzsystems oder des gesamten Marktes verbunden ist. Das globale finanzielle Risiko eines totalen Zusammenbruchs des Marktes würde höchstwahrscheinlich als Dominoeffekt auftreten. Da globale Finanzsysteme miteinander verbunden sind, könnte eine Instabilität des Finanzsystems durch den Zusammenbruch eines einzelnen Elements innerhalb des Systems entstehen.
Eine Kettenreaktion oder ein Dominoeffekt kann einen ähnlichen Zusammenbruch in einem eng verwandten Markt verursachen. Theoretisch könnte sich diese verknüpfte Abfolge von Ereignissen bis zum globalen Finanzkollaps fortsetzen. Die finanzielle Instabilität miteinander verbundener Märkte kann den notwendigen Katalysator enthalten, um eine sich selbst tragende Kette von Ereignissen mit katastrophalen Folgen zu schaffen.
Es ist unmöglich, die mögliche Abfolge von Ereignissen zu bestimmen, die durch das Scheitern einer einzelnen Branche verursacht werden. Sensible Abhängigkeit ist ein Phänomen, das der Chaostheorie gemeinsam ist. Die Abhängigkeit von miteinander verbundenen Industrien kann auf globaler Ebene schwer zu ermitteln sein.
Die neueste Entwicklung bei der Verfolgung globaler Finanzrisiken erfolgt durch riesige Datenbanken, die als Global Risk Maps bezeichnet werden. Das Risikoexposure von Banken und großen Finanzinstituten wird verfolgt, um systemische Risiken zu überwachen. Die Verfolgung des systemischen Risikos verhindert nicht das systemische Risiko. Die Eindämmung des globalen Finanzrisikos kann unglaublich komplex sein.
Das Risk Response Network (RRN) wurde entwickelt, um auf komplexe interdependente Risiken zu reagieren. Unternehmen, Regierungen und Aufsichtsbehörden haben globale Entscheidungsträger bereitgestellt, um eine Gemeinschaft von Risikobeauftragten zu bilden. Diese Beauftragten verfügen über die fortschrittlichsten Risikoanalyse- und Risikomanagementprozesse und -instrumente. In Zeiten der Finanzkrise wird eine proaktive Reaktion erwartet.
Technologie und Zugang zu besseren und vollständigeren Informationen können die Antwort auf die weltweite Eindämmung des Finanzrisikos sein. Transparenz im Over-the-Counter (OTC)-Sektor kann den Zugang zu Informationen erweitern und zu elektronischen Handelsplattformen führen, die mit zentralen Clearinghäusern der Gegenpartei verbunden sind. Der Zugang zu Technologie könnte die zugrunde liegenden Probleme auf den Finanzmärkten aufdecken.
Es werden regulatorische Anstrengungen unternommen, um OTC-Märkte zu beseitigen und Börsen einzurichten, um sie zu ersetzen. Einige glauben, dass keine noch so große Regulierung den Mangel an Technologie oder vorsätzliche Manipulation überwinden kann. Um den OTC-Handel durch den börslichen Handel zu ersetzen, müssen möglicherweise Märkte umstrukturiert werden. Liquiditäts- und Volatilitätsprobleme können die unbeabsichtigten Folgen einer übermäßigen Regulierung sein. Die weltweite Eindämmung des Finanzrisikos ist in Arbeit.
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