Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ist eine Nichtregierungsbehörde in den Vereinigten Staaten, die für die Selbstregulierung der Finanzindustrie zuständig ist. Es beaufsichtigt ein breites Spektrum von in der Branche tätigen Organisationen und berät Regierungsbehörden in Fragen der Finanzregulierung und -reform. Die Hauptbüros befinden sich in Washington, DC und New York City, mit leichtem Zugang sowohl zum Herzen der Finanzindustrie als auch zu den in Washington tätigen politischen Entscheidungsträgern. Die Organisation unterhält auch eine umfangreiche Webpräsenz mit Materialien für Investoren, Makler und die Öffentlichkeit.
Die Financial Industry Regulatory Authority wurde 2007 durch den Zusammenschluss der National Association of Securities Dealers mit dem Regulierungsausschuss der New Yorker Börse gegründet. Die Agentur legt Richtlinien für die Finanzindustrie fest und setzt sie durch, einschließlich der Aufsicht über die Regulierung von Wertpapierhändlern und -maklern, der Festlegung von Standards für Börsen und ähnlicher Aktivitäten. In Zusammenarbeit mit Regierungsbehörden wie der Securities and Exchange Commission ist FINRA an politischen Empfehlungen an die Regierung beteiligt, einschließlich Empfehlungen für den Umgang mit sich ändernden Praktiken in der Finanzindustrie.
Neben der Beteiligung an der Regulierung und Aufsicht der Branche bietet die Regulierungsbehörde für die Finanzindustrie den Anlegern Öffentlichkeitsarbeit und Schulungen. Anleger können über die FINRA nach Brokern und Händlern suchen, um sich beispielsweise über deren Geschichte und Qualifikationen zu informieren. Die Organisation veröffentlicht Schulungsmaterial und bietet Kurse für Mitglieder der Investment-Community an, damit diese lernen, fundierte Anlageentscheidungen zu treffen. Darüber hinaus arbeitet FINRA an der Verbesserung der Investitionsaufklärung, um die Teilnahme an den Märkten sicherer zu machen. Die Organisation verwaltet auch Lizenzprüfungen, die für viele Berufe in der Branche erforderlich sind.
Wie andere Organisationen, die an der Selbstregulierung beteiligt sind, reagiert die Regulierungsbehörde für die Finanzindustrie sowohl auf Personen innerhalb der Branche als auch auf Kritiker außerhalb der Branche. Das Board of Governors setzt sich aus Persönlichkeiten der Finanzbranche zusammen, von denen einige gewählt und andere aufgrund ihrer Positionen in der Branche ernannt werden. Einige Kritiker der Financial Industry Regulatory Authority sind der Ansicht, dass die Einstellung der Branche zur Selbstregulierung potenziell gefährliche Folgen hat, da es schwierig sein kann, schädliches Verhalten anzugehen und zu unterdrücken, wenn es in der Branche allgemein akzeptiert wird.