Ein Mid-Cap-Aktienfonds ist ein Investmentfonds, der seine Investitionen auf Aktien konzentriert, die als Mid-Cap oder mittlerer Marktkapitalisierung klassifiziert sind. Obwohl solche Klassifizierungen häufig von den Standards verschiedener Wertpapierfirmen abhängen, werden als Mid Cap im Allgemeinen Aktien von Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung zwischen 2 Milliarden US-Dollar (USD) und 10 Milliarden US-Dollar definiert. Das Engagement in diesen Aktien über einen Mid-Cap-Aktienfonds ermöglicht einen erschwinglichen Zugang zu einem hoch bewerteten Marktsegment. Wie bei allen Investmentfonds nimmt ein Mid-Cap-Fonds Kapital von vielen Anlegern auf, die an den Gewinnen und Verlusten der Anlagen innerhalb des Fonds beteiligt sind.
Für einen Anleger, der sein Portfolio diversifizieren möchte, sind Investmentfonds eine hervorragende Möglichkeit, dies zu erreichen. Diese Fonds verteilen ihre Anlagen auf verschiedene Wertpapiere und bieten Anlegern so die Möglichkeit, sich zu einem Bruchteil der Kosten, die für eine Einzelinvestition in jedes Wertpapier erforderlich wären, in einer Vielzahl von Gelegenheiten zu engagieren. Da mittelständische Unternehmen oft das Ziel von Anlegern sind, die eine Kombination aus Stabilität und Wachstumspotenzial suchen, kann ein Mid-Cap-Aktienfonds eine effektive Möglichkeit sein, sich in diesem Teil des Marktes zu engagieren.
Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung zwischen 2 Mrd. USD und 10 Mrd. USD sind die typischen Ziele eines Mid-Cap-Aktienfonds. Die Marktkapitalisierung eines Unternehmens wird durch Multiplikation seines aktuellen Aktienkurses mit der Anzahl der von den Anlegern gehaltenen Aktien bestimmt. Wie der Name schon sagt, liegt ein Mid-Cap-Unternehmen zwischen Small-Cap-Unternehmen, die gerade erst am Anfang stehen, und den etablierten Large-Cap-Unternehmen, die den Markt dominieren.
Um sich an einem Mid-Cap-Aktienfonds zu beteiligen, muss ein Anleger in der Regel einen Mindestbetrag an Kapital binden. Ein Fondsmanager mit umfangreicher Anlageerfahrung nimmt alle von mehreren Anlegern beschafften Mittel entgegen und ist für die Anlage dieser Mittel in Aktien börsennotierter mittelständischer Unternehmen verantwortlich. Die Anleger erhalten Gewinne aus diesen Anlagen in Form von Kapitalgewinnen, wobei für die Fondsleitung eine Gebühr abgezogen wird.
Die Beteiligung an einem Mid-Cap-Aktienfonds bietet viele Vorteile. Mid-Cap-Unternehmen sind etwas stabiler als Small-Caps, die oft gerade erst am Anfang stehen und daher relativ riskante Anlagen darstellen. Auf der anderen Seite haben Mid-Cap-Aktien ein viel größeres Wachstumspotenzial als Large-Caps, die im Allgemeinen wertbeständig sind und den Anlegern nur sehr geringe Gewinnmargen bieten. Personen, die sich für einen bestimmten Mid-Cap-Fonds interessieren, können seinen Anlageprospekt einsehen, der die verschiedenen Anlagen innerhalb des Fonds, die erwartete Rendite der Anlagen im Vergleich zu ihrem Risiko sowie die zukünftigen Strategien und Ziele für das Kapital des Fonds enthält.