Auch als effizientes Portfolio bekannt, ist ein optimales Portfolio eine Sammlung von Vermögenswerten, die einem Anleger angemessen helfen, seine finanziellen Ziele zu erreichen. Ein Portfolio dieser Art ist so konfiguriert, dass es Vermögenswerte enthält, mit denen sich der Anleger wohl fühlt und die ein Risikoniveau aufweisen, das gut zur Gesamtanlagestrategie des Anlegers passt. Die Entscheidung, ob ein Portfolio effizient oder optimal ist oder nicht, ist etwas subjektiv, da das, was für einen Anleger gut geeignet ist, die Bedürfnisse eines anderen Anlegers mit den gleichen Fähigkeiten erfüllen kann oder nicht.
Um festzustellen, ob ein Portfolio wirklich optimal ist, ist es wichtig, die Präferenzen und Ziele der Anleger genau zu betrachten. Dabei wird häufig die allgemeine Einstellung des Investors zu Finanzen im Allgemeinen beurteilt. Jemand, der sehr konservativ mit Geld umgeht, kann sich beim Kauf von Vermögenswerten mit hoher Volatilität sehr unwohl fühlen. Wenn dies der Fall ist, besteht das optimale Portfoliodesign darin, Vermögenswerte zu erwerben, die ein geringeres Risiko bergen, aber dennoch die bestmögliche Rendite für dieses Volatilitätsniveau bieten.
Für Anleger, die bereit sind, mehr Risiken einzugehen, wäre eine Sammlung von etwas konservativen und weniger verzinslichen Vermögenswerten wahrscheinlich inakzeptabel. Wenn dies der Fall ist, konzentriert sich das optimale Portfolio auf den Erwerb von Aktien, Rohstoffen und anderen Anlagen, die die Chance auf eine höhere Rendite bieten. Obwohl die Möglichkeit besteht, höhere Renditen zu erzielen, sind die Anlagen auch volatiler, was die Wahrscheinlichkeit erhöht, dass auf dem Weg einige Verluste entstehen.
Viele Anleger sind der Meinung, dass ein optimales Portfolio eine Reihe von Anlageoptionen umfasst. Die Idee ist, dass die Einbeziehung mehrerer verschiedener Arten von Anlagen dazu beiträgt, das Portfolio so auszubalancieren, dass ein Verlust weniger wahrscheinlich ist. Einige würden beispielsweise eine optimale Portfoliostrategie in der Einbeziehung einer Mischung aus Aktien mit niedriger, mittlerer und hoher Volatilität, mehreren Anleihenemissionen und einem oder zwei Rohstoffen sehen. Wenn eine Anlageart einen gewissen Abschwung erlebt, verleihen die anderen Anlagearten dem Portfolio Stabilität, wobei die Gewinne in den anderen Sektoren die Verluste in einem Bereich ausgleichen.
Der beste Weg, ein optimales Portfolio zu entwickeln, besteht darin, eng mit einem Broker zusammenzuarbeiten, der einem Anleger bei der Erstellung der idealen Anlagestrategie helfen kann. Dies kann einige Zeit in Anspruch nehmen, da der Broker und der Anleger lernen, zusammenzuarbeiten, und der Anleger besser mit den Arten von Investitionen vertraut wird, die er oder sie gerne autorisieren möchte. Mit Liebe zum Detail und unter Berücksichtigung des Faktors der Anlegerpräferenz ist es möglich, das ideale Portfolio aufzubauen, das die Balance zwischen Risiko und Rendite findet und dem Anleger hilft, seine finanziellen Ziele zu erreichen.