Vermögensverwalter sind Personen, die für die Überwachung der Wertentwicklung der Finanzanlagen ihrer Kunden verantwortlich sind. Dies beinhaltet häufig die Verwaltung von Aktienbeständen, Anleihenemissionen, Immobilien oder anderen Vermögenswerten, die der Kunde besitzt. Ein Vermögensverwalter versucht, das ideale Gleichgewicht zwischen dem Eingehen von Risiken und den Erträgen aus Investitionen zu finden, um so den Wert des Kundenportfolios zu steigern. Manager dieser Art können für Maklerfirmen arbeiten oder als unabhängige Manager für Privatkunden tätig sein.
Der typische Vermögensverwalter konzentriert sich auf den Prozess der Anlageverwaltung. Dies beinhaltet die Überwachung der Wertentwicklung von Aktien, Anleihen oder anderen Wertpapieren, die ein Kunde in seinem Finanzportfolio hat. Im Rahmen des Managementprozesses gibt der Vermögensverwalter Empfehlungen, welche Anlagen langfristig gehalten, welche innerhalb eines bestimmten Zeitraums verkauft und welche neuen Aktien- oder Anleihenangebote für das Portfolio erworben werden sollen . Ziel ist es, die Rendite aller im Portfolio enthaltenen Vermögenswerte zu maximieren und gleichzeitig das mit dem Anlageprozess verbundene Risiko innerhalb der vom Kunden festgelegten Grenzen zu halten.
Neben der Verwaltung von Anlagen wie Aktien und Anleihen kann ein Vermögensverwalter mit der Verwaltung von Immobilienbeständen im Eigentum des Kunden beauftragt werden. Dazu kann es gehören, sicherzustellen, dass die Immobilien rentabel bleiben, und dem Kunden zu beraten, wann er diese Vermögenswerte verkaufen und den Erlös in andere Anlageformen umwandeln soll. Der Manager berät den Kunden oft, wann Verbesserungen an den Immobilien vorzunehmen sind, um den Kunden so zu positionieren, dass er letztendlich mehr Nutzen aus diesen Immobilienbeständen zieht.
Abhängig von der Beziehung zwischen dem Vermögensverwalter und dem Kunden kann dem Verwalter eine eingeschränkte Ermächtigung erteilt werden, im Namen des Kunden Käufe und Verkäufe zu tätigen. Dies ist oft der Fall, wenn die Geschäftsbeziehung schon länger besteht und der Kunde sowohl der Expertise als auch der Integrität des Managers vertraut. Es ist jedoch wichtig zu verstehen, dass der Kunde immer die Möglichkeit hat, die Vorschläge des Managers außer Kraft zu setzen und eine alternative Vorgehensweise zu wählen, wenn er oder sie dies wünscht.
Um als Vermögensverwalter tätig zu sein, ist ein Auge fürs Detail notwendig, da die mit der Arbeit verbundenen Aufgaben sich auf die laufende Buchführung über das Vermögen des Kunden konzentrieren. Der Manager muss auch mit der Funktionsweise verschiedener Anlagemärkte vertraut sein und in der Lage sein, bevorstehende Trends zu erkennen, die sich auf den Wert des Anlageportfolios des Kunden auswirken. Es ist auch wichtig, dass der Vermögensverwalter alle derzeit geltenden Gesetze und Vorschriften kennt, die sich auf Anlage- und Handelsoptionen beziehen. Dies trägt dazu bei, sicherzustellen, dass der Kunde diese Standards bei der Ausführung jeglicher Art von Finanztransaktionen, bei denen die Vermögenswerte in der Obhut des Managers verwendet werden, stets einhält.