Eine Allokationsrate ist der Barmittelbetrag, den ein Anleger verwendet, um eine Anlage abzusichern, abzüglich etwaiger Gebühren oder sonstiger Kosten, die mit dem Kauf dieses Vermögenswerts verbunden sind. Das bedeutet, dass zur Ermittlung des tatsächlichen Zuteilungssatzes etwaige Ausgabeaufschläge, Maklergebühren oder sonstige Kosten, die Teil des Gesamtakquisitionsaufwands waren, abgezogen werden müssen. Anleger schauen sich die Zuteilungsquote genau an, um zu bestimmen, mit welchen Investmentfonds oder Brokern sie zusammenarbeiten sollen, während sie die Zuteilungsquote so niedrig wie möglich halten.
Bei fast jeder Art von Anlagekauf wird eine Art von Zuteilungsrate anfallen. Da der Zinssatz in der Regel als Prozentsatz angegeben wird, werden Anleger versuchen, diesen Prozentsatz so niedrig wie möglich zu halten. In vielen Fällen werden die verschiedenen Gebühren und Provisionen als Prozentsatz des Grundkaufpreises berechnet, was es einfacher macht zu bestimmen, wie viel des Gesamtaufwands mit der eigentlichen Investition verbunden ist und welcher Prozentsatz des Aufwands mit unterschiedlichen Gebühren verbunden ist diejenigen, die bei der Transaktion geholfen haben.
Da die Zuteilungsrate so niedrig wie möglich gehalten werden soll, versuchen Anleger häufig, eine Transaktion über Makler oder Händler durchzuführen, die die kosteneffizientesten Tarifpläne anbieten. Verrechnet beispielsweise ein Makler drei Prozent Provision für seine Dienstleistungen und ein anderer Makler zwei Prozent, wird sich ein Anleger letztere Option genau anschauen, da dies zu einer geringeren Zuteilungsquote führen würde. Unter der Annahme, dass die beiden Broker in Bezug auf die anderen von ihnen angebotenen Dienstleistungen und die damit verbundenen Gebühren ähnlich sind, kann der Anleger die Zuteilungsrate steuern, indem er mit dem kostengünstigeren Broker zusammenarbeitet.
Der Ausgabeaufschlag, der mit einem bestimmten Investmentfonds verbunden ist, kann auch eine Rolle dabei spielen, wie es einem Anleger gelingt, den Zuteilungssatz für jede Anlage so niedrig wie möglich zu halten. Wenn zwei Fonds mit ähnlichen zugrunde liegenden Wertpapieren und Renditen unterschiedliche Ausgabeaufschläge aufweisen, besteht eine gute Chance, dass der Anleger denjenigen mit dem niedrigeren Ausgabeaufschlag wählt. Dies bedeutet, dass, wenn der eine Fonds eine Zuteilungsrate von vier Prozent und der andere eine Quote von fünf Prozent hat und der Anleger wahrscheinlich aus beiden Optionen mehr oder weniger die gleiche Rendite erzielen wird, eine gute Chance besteht, dass der Investmentfonds mit der vier Prozent Ausgabeaufschlag gewählt werden. Dadurch entfällt ein höherer Prozentsatz der Gesamtinvestitionskosten auf den Vermögenswert selbst und weniger auf Gebühren und sonstige Belastungen, die durch den Erwerb angefallen sind.
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