Zu den Finanzdienstleistungen, die bei vielen Bankinstituten angeboten werden, gehört die Banktreuhandabteilung. Die Aufgaben der Abteilung sind im Wesentlichen die Verwaltung von Treuhandfonds, die Unterstützung bei der Nachlassplanung und in einigen Fällen die Nachlassverfügung eines verstorbenen Kunden.
Einer der Faktoren, der den Einsatz von Bank-Treuhandabteilungen so attraktiv macht, ist, dass sie in ihrem Managementansatz tendenziell eher konservativ sind. Dies bedeutet, dass sich die Abteilung wahrscheinlich Zeit nehmen wird, um alle Optionen bei der Nachlassregelung, der Einrichtung von Vormundschaften oder der Verwaltung von Trusts zu prüfen, die für die Hinterbliebenen eines großen Einlegers eingerichtet wurden. Diese methodische Herangehensweise steht oft im Einklang mit der Motivation, das Vermögen überhaupt erst zu gründen, die finanzielle Unterstützung für Angehörige auch nach dem Tod eines Elternteils oder Lebensgefährten zu gewährleisten.
Neben der Nachlassregelung kann die Abteilung auch eine Reihe anderer Agenturdienstleistungen erbringen, wie beispielsweise die Tätigkeit als Treuhänder für Unternehmensanleihen oder die Verwaltung eines Renten- oder Gewinnbeteiligungsplans. Diese Art von Dienstleistungen werden in der Regel mit Unternehmen in Verbindung gebracht, obwohl ein wohlhabender privater Einleger sicherlich auch für diese Art von Unterstützung in Frage kommt. Um sicherzustellen, dass die Ressourcen der Bank oder der Banken die betreffenden Investitionen sicher schützen, macht es der Service dem Kunden relativ einfach, sich um andere Angelegenheiten zu kümmern. Dadurch kann sich der Investor mehr auf familiäre oder andere geschäftliche Angelegenheiten konzentrieren und ist weniger in die Aufgabe des Schutzes von bereits etablierten und auf einen stetigen Wachstumspfad eingestellten Vermögenswerten eingebunden.
Die Treuhandabteilung der Bank kann auch für jemanden eine sinnvolle Option sein, der keine Angehörigen hat, die im Falle einer kritischen Krankheit das Vermögen verwalten könnten. Die Erteilung von Entscheidungsbefugnissen an die Abteilung für die Dauer der Arbeitsunfähigkeit des Kunden trägt dazu bei, die Sorgen um die Finanzen während eines persönlichen Notfalls oder der Genesung von einer Operation zu beseitigen. Aus dieser Perspektive trägt es dazu bei, das finanzielle Wohl des Kunden zu sichern, indem sichergestellt wird, dass Vermögenswerte vorhanden sind, um die finanziellen Verpflichtungen für die Dauer des Erholungszeitraums zu erfüllen.