Eine Wertpapierfirma ist ein Unternehmen, das Finanzdienstleistungen in Bezug auf Wertpapiere wie Aktien, Anleihen, Futures und Optionen anbietet. Wertpapierfirmen, manchmal auch Brokerhäuser oder Firmen genannt, sind befugt, den Kauf und Verkauf von Wertpapieren zu vermitteln. Sie bieten in der Regel eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen an, für die sie eine Gebühr erheben oder eine Provision erhalten.
Obwohl ein Kunde eine Wertpapierfirma kontaktieren und seine Anlageentscheidungen mitteilen kann, bieten die meisten Unternehmen einen persönlichen Service an, der eine breite Palette von Finanzplanungen umfasst. Einige Unternehmen sind auf bestimmte Bereiche spezialisiert, während andere eine breite Palette von Optionen anbieten. Die Finanzplanung umfasst Bereiche wie Cashflow-Management, Investitionsplanung, Risikomanagement, Versicherungsplanung, Steuerplanung und Altersvorsorge. Diese Dienstleistungen werden durch die Produkte erbracht, die eine Wertpapierfirma ihren Kunden anbietet.
Investitionen sind die am häufigsten angebotenen Produkte einer Wertpapierfirma. Anlagen können den Kauf und Verkauf einfacher Wertpapiere wie Aktien und Anleihen oder diversifiziertere Anlagen wie Investmentfonds, Hedgefonds und Risikokapitalfonds umfassen. In vielen Fällen nehmen Wertpapierfirmen am institutionellen Handel teil, der auftritt, wenn sie Wertpapiere in großen Blöcken für ihre Kunden kaufen und verkaufen oder die großen Blöcke Teil von Fonds sind, die von der Gesellschaft verwaltet werden.
Die von Wertpapierfirmen angebotenen Risikomanagementdienste bieten Kunden die Möglichkeit, finanzielle Risiken auf andere Unternehmen zu übertragen. Unternehmen bewerten Risiken durch Marktforschung, die eine Kosten-Nutzen-Analyse liefert, die es einem Unternehmen oder einer Einzelperson ermöglicht, eine fundierte Entscheidung über ihre Investitionen zu treffen. Extrem vermögende Kunden können es sich möglicherweise leisten, mehr Risiken einzugehen als diejenigen, die in deutlich geringerem Umfang investieren.
Einige Wertpapierfirmen bieten auch Real Estate Limited Partnerships (RELP) oder Real Estate Investment Trusts (REIT) an. Bei diesen Anlagemöglichkeiten handelt es sich um eine Gruppe von Investoren, die Immobilien entwickeln und bauen, um Erträge zu erwirtschaften. Sie sind oft bei sehr vermögenden Kunden beliebt, weil sie ein hohes Wachstumspotenzial, Einkommen und Schutz vor Steuern bieten.
Die Steuerplanung ist ein weiterer Bereich der Finanzplanung, in dem einige Wertpapierfirmen Beratung anbieten. Die strengen Gesetze, die Steuern und Wertpapiere in den meisten Ländern regeln, zwingen Wertpapierfirmen dazu, sich in diesem Bereich auszukennen, damit Anleger ihre Bar- und Sachwerte schützen können. Steuerplanungsspezialisten beraten Kunden zur legalen Steuervermeidung.
Eine weitere gängige Dienstleistung einiger Wertpapierfirmen ist die Altersvorsorge. Unternehmen bieten Produkte wie 401(k)-Pläne, Gewinnbeteiligungspläne, vereinfachte Mitarbeiterrentenpläne (SEP) und individuelle Altersvorsorgekonten (IRA) für ihre Unternehmen und Privatkunden an. Wertpapierfirmen können auch Versicherungsanlagemöglichkeiten wie Lebensversicherungen und Renten anbieten.