Eine Testamentsänderung ändert die Bedingungen eines Testaments nach dem Tod mit Zustimmung der Begünstigten. Es wird je nach Gerichtsbarkeit abwechselnd entweder als Änderungsurkunde oder als Interessenausschluss bezeichnet. Dieses Werkzeug kann verwendet werden, wenn die Bedingungen eines Testaments den Hinterbliebenen in irgendeiner Weise schaden würden und sie die Bedingungen anfechten möchten, um die Bedingungen anzupassen. Die Erblasser berücksichtigen möglicherweise die Auswirkungen von Vermächtnissen auf Steuern, Leistungen und andere finanzielle Angelegenheiten nicht und könnten unbeabsichtigt ein Problem für die Begünstigten schaffen. Sie können sich entscheiden, das Testament anzufechten, und ein Richter kann zustimmen, wenn sie eine Härte nachweisen und alle von der Änderung betroffenen Personen zustimmen.
Die Gesetze variieren, aber in der Regel müssen die Menschen innerhalb von zwei Jahren nach dem Tod eine Testamentsänderung einreichen. Sie erklären die gewünschte Änderung der Bedingungen und der Richter überprüft die Situation, um festzustellen, ob die Änderung gerechtfertigt ist. Nach der Genehmigung ist die Testamentsänderung dauerhaft; jemand kann zum Beispiel nicht auf eine Erbschaft verzichten und sie später zurücknehmen. Aus rechtlichen Gründen wird die Situation fast so behandelt, als ob der Begünstigte gestorben wäre und ein Vermächtnis an jemand anderen gerichtet wäre.
Menschen müssen möglicherweise eine Testamentsänderung beantragen, wenn ein Vermächtnis eine hohe Steuerbelastung verursacht oder wenn eine Erbschaft von Gläubigern geltend gemacht werden würde. Es kann auch ein Problem für Leistungsempfänger mit Vermögensgrenzen sein; ein behinderter Begünstigter könnte beispielsweise durch die Annahme einer Erbschaft die Unterstützung verlieren. In diesen Situationen könnte eine Testamentsänderung eingereicht werden, um das Geld an einen anderen Begünstigten umzuleiten, der besser in der Lage ist, es angemessen zu handhaben. Ebenso könnte eine wahrgenommene Ungerechtigkeit wie ein Begünstigter, der alles bekommt, während ein anderer nichts bekommt, auf diese Weise angegangen werden.
Da diese Taktik für Maßnahmen wie die Vermeidung von Erbschaftssteuern eingesetzt werden kann, wird sie von Regierungsvertretern genau unter die Lupe genommen. Sie möchten sicherstellen, dass Variationen angemessen verwendet werden und kein Betrug im Spiel ist. Jemand kann beispielsweise nicht eine Änderung einreichen, um ein Vermächtnis für ein Kind umzuleiten und sich dann umzudrehen und das Geld zurückzufordern, sobald die Änderung genehmigt wurde. Dies würde bedeuten, dass jemand die Erbschaft effektiv nutzen möchte, ohne die damit verbundenen Kosten zu bezahlen.
Bei der Testamentserstellung kann es hilfreich sein, sich mit einem Anwalt zu treffen, um geplante Nachlässe zu besprechen. Dies kann den Menschen helfen, zu bestimmen, wie Vermächtnisse am effektivsten weitergeleitet werden, um das Risiko zu verringern, dass eine Erbschaft den Empfänger aus Versehen finanziell schädigt. Es ist auch ratsam, geplante Nachlässe mit ihren Empfängern zu besprechen, um sich über besondere Umstände zu informieren, die möglicherweise berücksichtigt werden müssen; Ein Enkelkind könnte sich beispielsweise auf eine Bewerbung für ein College vorbereiten und möchte möglicherweise kein großes Vermächtnis, das sich auf eine finanzielle Beihilfe auswirken könnte.