In Bezug auf die Anlage bezieht sich das Marktengagement auf den Betrag oder den Prozentsatz des Anlageportfolios, der mit einer bestimmten Art von Anlage oder Anlagen verbunden ist, die auf eine bestimmte Branche konzentriert sind. Wenn der Prozentsatz des Gesamtwerts des in einer bestimmten Branche investierten Portfolios steigt, steigt auch das Marktengagement des Anlegers in diesem Markt. Das Verständnis des Grades des Engagements, das mit verschiedenen Anlagen verbunden ist, ist ein wesentliches Instrument zur Schaffung eines ausgewogenen Portfolios, bei dem der Wert des Portfolios weniger anfällig für Marktrückgänge ist.
Der einfachste Weg, das Marktengagement zu verstehen, besteht darin, sich anzusehen, wie es berechnet wird. Wenn ein Anlageportfolio beispielsweise 100,000 US-Dollar (USD) wert ist und die Hälfte dieses Wertes in Form von Aktien namhafter Kaufhäuser besteht, dann hat der Anleger ein Marktengagement von 50 % im Einzelhandel. Unter der Annahme, dass ein Viertel des Gesamtwerts des Portfolios in Aktien von Bauzulieferherstellern investiert ist, weist das Portfolio ein Marktengagement von 25 % in der Baubranche auf.
Sollten eine Reihe von Umständen die Gewinne von Einzelhandelsunternehmen im Allgemeinen negativ beeinflussen, würde das hohe Marktengagement des Anlegers in dieser Branche dazu führen, dass der Gesamtwert des Portfolios erheblich sinkt. Während die Verluste durch einen entsprechenden Aufschwung der Bauwirtschaft abgemildert werden können, könnte die hohe Konzentration der Investitionen in einem Wirtschaftszweig dennoch zu einer finanziellen Notlage für den Investor führen. Aus diesem Grund empfehlen möglicherweise Finanzanalysten, das Marktengagement eines Anlegers in einer bestimmten Branche auf einen relativ kleinen Prozentsatz zu begrenzen. Dadurch ist es möglich, Verluste in einer Branche leichter durch Steigerungen in anderen auszugleichen und so den Gesamtwert des Portfolios zu erhalten.
Um das Marktengagement effektiv zu verwalten, müssen Anleger genau darauf achten, wie sie die Vermögensallokation durchführen. Indem sichergestellt wird, dass die im Portfolio enthaltenen Anlagen nicht nur nach Emittenten, sondern auch nach Branchentyp diversifiziert werden, wird das Verlustrisiko verringert, während das Potenzial zur Wertsteigerung des Portfolios hoch bleibt. Um ein solches Gleichgewicht aufrechtzuerhalten, ist es wichtig, dass sich der Anleger ständig über die sich entwickelnden Trends in den im Portfolio vertretenen Branchen informiert, einschließlich der Prognosen, wohin sich diese Märkte in den nächsten sechs Monaten bis zu einem Jahr bewegen werden. Gleichzeitig ist es wichtig, auch die finanziellen Aussichten der Unternehmen zu beachten, die die Aktien des Portfolios ausgeben. Dies liegt daran, dass ein einzelnes Unternehmen schwere finanzielle Rückschläge erleiden kann, die sich auf den Wert seiner Aktie auswirken, selbst wenn es der Branche insgesamt sehr gut geht.