Paraplanning ist ein relativ neues Konzept innerhalb der Finanzwelt. Im Wesentlichen konzentriert sich eine Person, die sich mit Paraplanning beschäftigt, auf die administrativen Aufgaben, die zur Durchführung eines Projekts erforderlich sind, wie beispielsweise die Erstellung eines Budgets oder die Dokumentation für die Durchführung einer Lagerbestellung. Planer, die diese Art von Dienstleistungen anbieten, können als Assistenten von Maklern und Finanzanalysten oder als separate Outsourcing-Unternehmen fungieren, die ihren Kunden diese Art von Unterstützungsdienstleistungen anbieten.
Während das Konzept des Paraplanning normalerweise auf das Vereinigte Königreich in den 1990er Jahren zurückgeführt wird, findet man die Idee heute in vielen Finanzkreisen rund um den Globus. Nationen wie Kanada, die Vereinigten Staaten, Brasilien, Japan und viele Länder in Afrika haben festgestellt, dass das Hinzufügen des Paraplanners äußerst effektiv ist, um die Effizienz bei der Abwicklung von Transaktionen aller Art zu steigern. Discount-Broker, Finanzplaner, Anlageberater und Budgetplaner finden Paraplaning als hilfreichen Ansatz.
Obwohl es keinen klar definierten Prozess für die Paraplanung gibt, der sich über alle Anwendungen erstreckt, werden Personen, die als Paraplaner fungieren, wahrscheinlich in irgendeiner Art von administrativer Funktion fungieren, möglicherweise als Verbindungsperson, Assistent oder Berater. Was die Eigenschaften angeht, ist ein Paraplaner in der Regel sehr organisiert, hat ein Auge fürs Detail und verfügt über eine Kombination aus Ausbildung und Erfahrung, die ihn oder sie zu einer Autorität für die Art des in Betracht gezogenen Projekts macht. Dies positioniert den Planer so, dass er alle administrativen Aufgaben, die zur erfolgreichen Erreichung der mit dem Projekt verbundenen Ziele erforderlich sind, leicht erkennen und erledigen kann.
Es ist nicht ungewöhnlich, dass Paraplanning Fähigkeiten erfordert, wie die Fähigkeit, Statistiken genau zu sammeln und zu interpretieren, schriftliche Berichte zu erstellen, mündliche Präsentationen dieser Berichte zu strukturieren und Ressourcen so zu verwalten, dass sie optimal genutzt werden. Paraplaner sind in der Regel wortgewandt und in der Lage, gut mit anderen zusammenzuarbeiten, wobei sie manchmal sowohl als Vermittler als auch als Anführer fungieren. In der heutigen Welt, in der so viele Aufgaben mit Hilfe elektronischer Ressourcen abgewickelt werden, ist es nicht ungewöhnlich, dass ein Paraplaner auch mit Informationstechnologie-Protokollen und verschiedenen Formen von Softwareprogrammen etwas geübt ist.
In Bezug auf die Arten von Projekten, bei denen Paraplanning hilfreich sein kann, ist die Finanzplanung das am häufigsten genannte Beispiel. Diese Planung kann mit der Erstellung von Budgets zusammenhängen, um die langfristigen Ziele eines Unternehmens zu erreichen oder einer Person bei der effektiven Altersvorsorge zu helfen. Der Paraplaner kann auch dazu herangezogen werden, die Finanzstruktur eines Betriebes komplett zu überarbeiten, um ihn wettbewerbsfähiger zu machen und nach Abschluss der Restrukturierung höhere Gewinne zu erwirtschaften.
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