Die Anleger sind zweifellos an den Finanzmärkten, um Gewinne zu erzielen, aber einige sind nicht bereit, in sozialen Fragen, die eine Folge von Investitionen sein können, Kompromisse einzugehen. Social Finance berücksichtigt das Gesamtbild der Investitionen und ist die Praxis, in sozial verantwortliche Regionen, Unternehmen und Praktiken zu investieren. Es ist auch von Entscheidungen geprägt, Investitionen in Länder und Unternehmen zu vermeiden, die nicht sozial verantwortlich sind, sondern stattdessen einige Inkonsistenzen in politischem, ökologischem, landwirtschaftlichem oder sozialem Verhalten aufweisen.
Sozialfinanzierung umfasst die Bereitstellung von Mitteln, seien es Kredite, Investitionen oder Zuschüsse, für Initiativen, die verantwortungsvolles Handeln unterstützen, das einen positiven Einfluss auf die Welt hat. Die Finanzierung kann unterschiedliche Formen annehmen und auf verschiedene Branchen angewendet werden. So sehr die Praxis der Sozialfinanzierung positive Initiativen in einer Region fördert, vermeidet diese Art der Finanzierung, die Finanzierung an Orten auszuweiten, an denen schädliche Aktivitäten wie Kinderarbeit auftreten können.
Darüber hinaus kann die Sozialfinanzierung auf das Agrarsystem eines Landes angewendet werden. Beispielsweise darf ein Finanzinstitut nur Regionen finanzieren, in denen der ökologische Landbau gefördert wird. Der Fokus kann auch auf nachhaltigem Ernährungsverhalten liegen, einschließlich einer für Umwelt, Mensch und Tier unschädlichen Ernte. Auch die Hungerbedürfnisse der Bürger einer Region müssen berücksichtigt werden, bevor landwirtschaftliche Nutzpflanzen gewinnbringend durch den Export von Waren verwendet werden.
Sozial verantwortliches Investieren ist ein Bestandteil der Sozialfinanzierung. Große und kleine Investoren können dazu Stellung nehmen, nicht in regionale Volkswirtschaften zu investieren, wenn der Verdacht besteht, dass eine Regierung an Aktivitäten beteiligt ist, die nationalen Interessen zuwiderlaufen, beispielsweise dem Handel mit Nuklearwaffen. Vermögensverwalter beaufsichtigen Gelder im Auftrag der Anleger und dürfen diese Gelder je nach Strategie des Anlagefonds in besonderer Weise verwalten. Wenn ein Anleger jedoch Geld bei einem Vermögensverwalter investiert hat, der Kapital in umstrittene Regionen der Welt zuweist, kann er sich entscheiden, sein Geld anderswo umzuleiten, sobald er von dem Engagement erfährt.
Um Überraschungen beim Investieren zu vermeiden, gibt es Anlagevehikel, sogenannte Socially Responsible Funds, die sich ausschließlich auf sozialverträgliche Anlagen konzentrieren. Diese Fonds investieren in sozial verantwortliche Branchen wie erneuerbare Energien und vermeiden Aktieninvestitionen, die in irgendeiner Weise als schädlich angesehen werden. Ein sozial verantwortlicher Fonds kann beispielsweise alternative Energiequellen beinhalten, wird jedoch vermeiden, in Tabakaktien zu investieren, da Passivrauchen der Umwelt und anderen Menschen schaden kann.