Ein Betrugsanalytiker untersucht verdächtige Aktivitäten und arbeitet daran, Betrug zu verhindern. Diese Personen sind Experten für Sicherheit und arbeiten oft mit den Strafverfolgungsbehörden zusammen, um Kriminelle zu fassen, die Betrug begangen haben. Um in dieser Karriere erfolgreich zu sein, ist in der Regel eine Person mit fundierten Kenntnissen in Finanz- und Computersystemen erforderlich. Zu den üblichen Aufgaben eines Betrugsanalysten gehören die Erforschung aktueller Methoden und Tools für kriminellen Betrug, die Entwicklung von Präventionstechniken, die Verfolgung von Finanzdaten, die Identifizierung und Untersuchung möglicher Betrugsfälle und die Erstellung von Berichten.
Aufgrund des kontinuierlichen technologischen Wandels ist es für einen Betrugsanalysten erforderlich, aktuelle Methoden und Tools für kriminelle Betrugsfälle zu recherchieren. Da Betrugserkennung oft ein Katz-und-Maus-Spiel ist, muss eine Person in dieser Karriere an der Spitze der neuen Technologien bleiben, um ihre Arbeit erfolgreich zu erledigen. Im Rahmen dieser Jobpflicht kann der Analyst nach neuen Wegen suchen, wie Kriminelle Computer verwenden, um beispielsweise auf Kreditkarteninformationen oder Bankkonten zuzugreifen.
In vielen Fällen wird er auch Techniken zur Betrugsprävention entwickeln. Diese Praxis beinhaltet normalerweise die Implementierung der Informationen, die er über Betrugsmethoden und -tools erhält, und wird verwendet, um Unternehmen dabei zu helfen, die Transaktionssicherheit zu erhöhen. Er kann auch die aktuellen Sicherheitstools eines Unternehmens bewerten, um Sicherheitslücken zu ermitteln und Präventivmaßnahmen zu erläutern.
Der vielleicht wichtigste Teil dieser Arbeit ist die Verfolgung von Finanzdaten. Dies beinhaltet typischerweise die Überwachung von Geldtransaktionen wie Kredit- oder Debitkarten und Bargeldabhebungen. Im Grunde ist es die Aufgabe eines Betrugsanalysten, unregelmäßige Muster des Geldwechsels zu identifizieren, die verdächtig aussehen. Aufgrund der etwas mühsamen Natur dieser Praxis erfordert sie eine Person mit einem analytischen Verstand und einem Auge fürs Detail.
Darüber hinaus ist ein Fraud-Analyst dafür verantwortlich, mögliche Betrugsfälle zu identifizieren und zu untersuchen. Wann immer eine Transaktion fragwürdig erscheint oder unregelmäßige Muster auftreten, muss er der Sache nachgehen. Wenn ein Bankkonto beispielsweise eine ungewöhnlich hohe Menge an Geldtransaktionen aufweist, kann er nach langfristigen Mustern des Kontos suchen. Wenn seine Ergebnisse auf kriminelle Aktivitäten hindeuten, wird er sich in der Regel zwecks weiterer Ermittlungen an die Strafverfolgungsbehörden wenden.
Darüber hinaus erstellt ein Betrugsanalytiker in der Regel Berichte zu jedem Fall eines möglichen Betrugs. Diese Berichte können Informationen wie Finanztransaktionen, Transaktionsdaten und Namen eines Kontos enthalten. Dies erleichtert Behörden das Erkennen von Mustern und diese Berichte werden häufig vor Gericht verwendet. In einigen Fällen muss auch ein Betrugsanalytiker bei Gerichtsverhandlungen anwesend sein, um auszusagen.