Ein erstklassiger Banker ist ein Mitglied einer Geschäfts- oder Investmentbank, das für die Erfüllung verschiedener Aufgaben verantwortlich ist. Die Hauptverantwortung eines erstklassigen Bankers besteht darin, die Produkte und Dienstleistungen der Bank zu verkaufen. Solche Verkäufe erfordern die Beratung der Kunden, die Prüfung und Einschätzung ihrer Bedürfnisse in Bezug auf ihre finanzielle Situation sowie die Anpassung von Bankprodukten und -dienstleistungen an ihre spezifischen Bedürfnisse. Ein erstklassiger Banker ist auch dafür verantwortlich, sicherzustellen, dass alle Bankrichtlinien während dieser Verkäufe und Transaktionen befolgt werden, sowie für die Durchführung anderer, nicht kundenbezogener Bankaufgaben. Zu diesen Aufgaben gehören das Erstellen, Ablegen und Verwalten von Aufzeichnungen und das Delegieren von Aufgaben nach Bedarf.
In der Hierarchie einer Geschäftsbank hat ein erstklassiger Banker mehr Verantwortung und ein höheres Dienstalter als ein Kassierer, wird jedoch nicht als Teil des Managementteams der Bank angesehen. Die Position konzentriert sich auf den Vertrieb und die Generierung von Leads für eine Reihe von Bankprodukten und -dienstleistungen. Zu diesen Produkten und Dienstleistungen gehören Giro- und Sparkonten, Einlagenzertifikate, Investmentfondskonten und andere bankspezifische Produkte und Dienstleistungen. Im Allgemeinen ermöglicht oder genehmigt ein erstklassiger Banker keine Art von Darlehen, obwohl er in einigen Fällen möglicherweise Kundenkontakte für die Weiterverfolgung durch die Kreditsachbearbeiter der Bank generieren muss.
Ein erstklassiger Banker muss über eine gute Verkaufsbilanz verfügen und mit potenziellen Kunden aller sozialen und wirtschaftlichen Hintergründe vertraut sein. Er oder sie muss über alle aktuellen und früheren Produkte und Dienstleistungen umfassend informiert sein, um Vertrauen bei den Kunden zu wecken. Die Fähigkeit, Vertrauen zu wecken, ist eine der wichtigsten Eigenschaften, die ein erstklassiger Banker besitzen kann, da sich die Arbeit um die Auswertung privater Finanzinformationen und die Suche nach Lösungen für manchmal schwierige Probleme dreht. Wenn ein Kunde beispielsweise ein Investmentfondskonto eröffnen möchte, aber nicht über das frei verfügbare Einkommen verfügt, um dieses Konto angemessen zu finanzieren, muss der Banker eine Anlagelösung finden, die den Bedürfnissen und Fähigkeiten des Kunden besser entspricht.
Die Anforderungen, um ein erstklassiger Banker zu sein, sind nicht umfangreich. Im Allgemeinen benötigt der Bankkaufmann mindestens ein Jahr Erfahrung in einer Bank als Kassierer oder Sachbearbeiter oder Erfahrung in einem verwandten kundendienstorientierten Bereich. Der Bankier muss auch über ausreichende mündliche und schriftliche Fähigkeiten verfügen, um eine klare Kommunikation zu ermöglichen. Eine Historie der Generierung von Sales-Leads und der Vernetzung mit Kunden und Kunden ist in der Regel ebenfalls erforderlich.