Ein Unternehmensfinanzberater bietet Anleitung und Beratung für eine juristische Person oder Organisation. Ähnlich wie ein persönlicher Finanzberater hilft ein Unternehmensfinanzberater dem Unternehmen bei der Entscheidung, was mit seinem Geld und Vermögen zu tun ist. Der Unternehmensberater tut dies einfach in größerem Umfang als ein persönlicher Berater, da die meisten Unternehmen mehr Geld und Vermögen zu verwalten haben als Privatpersonen.
Einige Unternehmen haben interne oder Vollzeit-Finanzberater. In solchen Fällen arbeitet der Finanzberater des Unternehmens in Vollzeit für das jeweilige Unternehmen. Er trägt oft ein hohes Maß an Verantwortung und arbeitet direkt mit den Führungskräften, einschließlich dem Chief Executive Officer und dem Chief Financial Officer, zusammen, um einem Unternehmen bei der Entscheidung zu helfen, welche finanziellen Entscheidungen zu treffen sind. In großen Unternehmen kann es mehrere Finanzberater für verschiedene Abteilungen geben, die mit verschiedenen Abteilungsleitern zusammenarbeiten.
Kleine Unternehmen können möglicherweise keinen Vollzeit-Finanzberater einstellen oder benötigen eine solche Position nicht. Infolgedessen arbeiten einige Finanzberater auf unabhängiger Basis. Sie können selbstständig sein und Kunden rekrutieren oder für Beratungsunternehmen oder Vermögensverwaltungsunternehmen arbeiten. Diese Unternehmensfinanzberater werden bei Bedarf in ein Unternehmen berufen, um Finanzberatung und -beratung zu leisten. Sie arbeiten möglicherweise mit mehreren verschiedenen Unternehmen zusammen und erhalten einen Stundensatz, der je nach Situation und Art der Beziehung manchmal durch Provisionen ergänzt wird.
Unabhängig davon, welche Art von Arbeit ein Finanzberater für Unternehmen ausübt, hat er in der Regel einige gemeinsame Aufgaben. Erstens muss er einem Unternehmen helfen, finanzielle Ziele zu setzen und zu bewerten. Zum Beispiel kann er einem Unternehmen dabei helfen, Gewinnziele festzulegen, wie viel Geld es verdienen muss, um finanziell tragfähig zu bleiben. Er kann auch bei der Vermögensallokation, der Anlageallokation oder der Bewertung von Finanzierungs- und Gewinnprognosen für ein bestimmtes Produkt helfen. Der Umfang seiner Verantwortung hängt weitgehend von der Art des Unternehmens ab, mit dem er arbeitet, der Größe des Unternehmens und der Menge an Vermögenswerten, mit denen ein Unternehmen arbeiten muss.
Es ist üblich, dass ein Unternehmensfinanzberater einem Unternehmen hilft, herauszufinden, woher seine finanziellen Probleme stammen, und einem Unternehmen dabei zu helfen, Bereiche zu identifizieren, in denen seine Finanzlage und seine Bilanzen verbessert werden können. Er kann auch bei der Erstellung von Geschäftsplänen oder der Offenlegung von Finanzinformationen helfen. In jedem Fall muss ein Finanzberater mit den Grundsätzen der Mathematik, Wirtschaft, Rechnungslegung und Geldanlage vertraut sein.