Ein Geschäftsbanker ist eine Person, die von einem Bankinstitut beauftragt wird, Geschäftsinhaber bei ihren Bankangelegenheiten zu unterstützen. Solche Bedürfnisse können die Eröffnung eines neuen Kontos, die persönliche Bearbeitung von Kontoangelegenheiten und die Information eines Inhabers bei Bedarf auf hilfreiche Geschäftsbankprodukte umfassen. Ihre Aufgaben gehen über die eines Bankangestellten und anderer Bankmitarbeiter an vorderster Front hinaus, da diese Person als eine Art Aufseher für kleine und große Geschäftskonten fungiert.
Von einem Geschäftsbanker wird oft erwartet, dass er einen personalisierten Service bietet, um neue Kunden zu einem Bankinstitut zu bringen. Dabei stellt ein Banker oft fest, dass ein Geschäftskunde Bedürfnisse hat, die über das grundlegende Bankgeschäft hinausgehen, und verweist möglicherweise an andere Spezialisten innerhalb einer Bankorganisation. Beispiele für zusätzliche Dienstleistungen sind die Anlage- oder Buchhaltungsberatung sowie spezielle Lohn- und Gehaltsabrechnungen.
Es ist nicht ungewöhnlich, dass diese Art von Banker einen Hochschulabschluss in Betriebswirtschaft, Finanzen, Wirtschaftswissenschaften oder einem verwandten Bereich hat. Diese werden oft als wünschenswerte Anforderungen an einen Geschäftsbanker bezeichnet, wenn ein Bankinstitut nach neuen Kandidaten für diese Art von Position sucht. Auch Erfahrung im Bankvertrieb und die Tätigkeit in anderen Bankpositionen werden häufig vorausgesetzt.
Um den professionellen Ansprüchen in einem solchen Job gerecht zu werden, wird von Bankern erwartet, dass sie sympathisch, gut organisiert und detailorientiert sind. Zeitmanagement-Fähigkeiten sind bei der Erfüllung von Bankaufgaben unerlässlich, ebenso wie starke schriftliche und mündliche Kommunikationsfähigkeiten. Zu den weiteren notwendigen Attributen, die für diese Art von Arbeit erforderlich sind, gehören ausgeprägte Fähigkeiten zur Fehlerbehebung, die Fähigkeit, Entscheidungen zu beeinflussen, die Bereitschaft, neue Produkte zu erlernen und zu erkennen, wie Kunden am besten von jedem neuen oder bestehenden Produkt profitieren können.
Die Aufgaben werden hauptsächlich innerhalb einer Bankfiliale abgewickelt. Banker bemühen sich oft besonders, für Kunden auch zu den regulären Geschäftszeiten per E-Mail, Büro oder Handy erreichbar zu sein. Personalisierter Service ist eines der Hauptelemente der Stellenbeschreibung eines Geschäftsbankers.
Sobald ein Geschäftskonto eingerichtet ist, werden routinemäßige Abhebungen und Einzahlungen in der Regel von einem Kassierer einer Bank abgewickelt. Bei Fragen zu Krediten, Kreditprogrammen, Anlagealternativen und Buchhaltungsfragen ist jedoch ein Geschäftsbanker oft die richtige Person, um entweder die Bedenken eines Geschäftsinhabers zu beantworten oder einen Inhaber einem anderen Fachmann vorzustellen, der die Bedürfnisse des Kunden am besten erfüllen kann.