Persönliche Finanzberater sind Fachleute, die Einzelpersonen dabei unterstützen, ihre Finanzen optimal zu ordnen. In einigen Fällen wird der Berater für kurze Zeit engagiert, um jemandem bei der Erstellung eines grundlegenden Finanzplans zu helfen. In anderen Fällen wird der Berater langfristig als Berater angestellt und kann Kunden in allen Arten von Vermögensverwaltungs- und Anlagefragen beraten.
Viele Menschen wenden sich an einen persönlichen Finanzberater, wenn sie die Kontrolle über ihre Finanzen verloren haben. In dieser Funktion kann der Berater den aktuellen steuerlichen Status des Kunden beurteilen, einschließlich der Überprüfung seines Ausgabeverhaltens. Sobald der Berater ein solides Verständnis der aktuellen finanziellen Situation des Kunden hat, kann er oder sie beginnen, zusammen mit dem Kunden ein praktikables Budget zu entwickeln und umzusetzen, das es ermöglicht, alle monatlichen Verpflichtungen zu erfüllen. Gleichzeitig hilft der persönliche Finanzberater dem Kunden, unnötige Ausgaben zu minimieren und ein gewisses Maß an finanzieller Sicherheit zurückzugewinnen.
Der persönliche Finanzberater arbeitet auch langfristig mit Kunden zusammen, insbesondere wenn der Kunde ein Anlageportfolio aufbaut, das Aktien, Anleihen, Immobilien und andere Arten von Beteiligungen umfassen kann. Ein kompetenter Berater kann Sie bei der Diversifizierung der Beteiligungen zur Erzielung des besten finanziellen Gewinns sowie bei der optimalen Nutzung der geltenden Steuergesetze effektiv beraten. Der Berater kann auch konstruktive Vorschläge machen, wie die richtigen Anlagen gewählt werden, um die vom Kunden gesteckten finanziellen Ziele zu erreichen.
Die Entscheidung für eine Karriere als persönlicher Finanzberater erfordert einen soliden Hintergrund in der Finanzwelt. Häufig umfasst die Beraterausbildung den Erwerb von weiterführenden Abschlüssen im Bereich Finanz- und Rechnungswesen sowie praktische Erfahrungen, die bei verschiedenen Arten von Finanzinstituten erworben wurden. Darüber hinaus muss ein persönlicher Finanzberater über ausgezeichnete Kommunikationsfähigkeiten verfügen, sowohl in Bezug auf die Artikulation von Informationen an Kunden in einer für sie leicht verständlichen Weise als auch im Hinblick auf das Verständnis der von Kunden bereitgestellten Informationen.
Wenn es um das Gehalt eines persönlichen Finanzberaters geht, werden einige Berater auf einen Vorschuss gestellt und berechnen ihre Dienste nach Bedarf stundenweise. In einigen Fällen können Berater mit einem Kunden Vereinbarungen treffen, um gegen eine monatliche Pauschale unbegrenzte Finanzberatung anzubieten. Berater, die Teil einer Praxis oder Firma sind, können ein Gehalt sowie eine Provision auf die Gebühren erhalten, die den Kunden, die sie aktiv betreuen, monatlich in Rechnung gestellt werden.